\

Дебиторская задолженность должника при банкротстве

Содержание

Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве компании-должника

Дебиторская задолженность должника при банкротстве

Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве компании-должника — сложная процедура, при которой не всегда срабатывают существующие инструменты взыскания долга. Наибольшие проблемы возникают, когда речь идет об «управляемом» банкротстве.

В такой ситуации важно знать, как «выбить» деньги по закону и не дать возможности контрагенту обойти законодательство.

Чаще всего вопрос решается применением технологии корпоративного коллекторства, когда главной задачей является распространение правды о должнике и его недобросовестном выполнении условий договора. Но обо всем подробнее.

Признаки обмана

Первое, что необходимо сделать в процессе взыскания долга — определиться с сущностью процедуры банкротства, с которой столкнулся должник. Важно определить суть процесса — он управляемый или естественный. В первом случае процедура организуется по следующей схеме:

  1. Выводятся активы предприятия. До начала банкротства компания-должник выводит недвижимость и движимое имущество, которое может стать объектом расчета по дебиторской задолженности. Делается это заблаговременно — за один-три года до начала процедуры. Задача таких действий заключается в сохранении активов и последующем продолжении бизнеса. Вывод может осуществляться различными методиками — путем оформления поручительских договоров «задним числом», посредством заключения притворных и мнимых сделок, а также прочими способами.
  2. Все начинается с процесса ликвидации. Если банкротство является управляемым, компания сначала запускает процедуру ликвидации, а после переходит к банкротству. Такая хитрость позволяет обойти этап наблюдения, а также других шагов — подключения внешнего управления или осуществление попыток внешнего оздоровления. Кроме этого, пуск банкротства «через ликвидацию» позволяет избежать замены арбитражного управляющего, ведь кредиторы большей частью могут переизбрать этого специалиста. Проблема для кредиторов в том, что «подсадного» арбитражного управляющего можно убрать только при наличии нарушений, но сама процедура является весьма сложной и забирает много времени.
  3. Компания-должник инициирует процесс банкротства. В том случае предприятие может подать заявление в суд и поставить своего управляющего, который знает о «подставном» процессе и будет делать все, что от него требуется.
  4. Появляется несуществующий долг. Еще одна особенность управляемого банкротства заключается в появлении дополнительного (мнимого) долга, возникающего через договоры поручения, зачетные обязательства или прочие сделки. Главной задачей является получение большей части на сборах кредиторов и продвижении «своих» решений. Пока кредиторы тратят время на наблюдение за должником, связанные с ним структуры обеспечивают увеличение кредиторского долга.
  5. Назначается «свой» арбитражный управляющий. Как отмечалось выше, это один из характерных признаков управляемого банкротства. «Свой» человек не будет искать и не заметит сделок, которые должны быть оспорены. Кроме того, он не воспрепятствует появлению «дополнительного» долга и не заметит признаков фиктивной процедуры банкротства. Для видимости он может формально подойти к оспариванию сделок.

Анализ характера протекания банкротства позволяет с точностью определить — управляемый это процесс или нет. Чем больше рассмотренных признаков характерно для текущей процедуры, тем выше вероятность обмана со стороны должника. В такой ситуации важно правильно подойти к выбору стратегии борьбы, ведь в ином случае можно и вовсе остаться без денег.

Как действовать?

Одним из лучших путей является применение метода корпоративного коллекторства, а также классического юридического сопровождения процедуры.

Здесь же допускается возможность заведения уголовных дел в отношении лиц, действия которых привели к появлению долга, а в последующем — к финансовым потерям кредитора.

В ряде случаев стоит использовать и некоторые экономические инструменты, среди которых реструктуризация задолженности, помощь инвесторов и другие. Но последние варианты пользуются небольшим спросом.

Существует несколько путей:

  • Предпочтение отдается корпоративному коллекторству, а юридическое сопровождение не производится. В этом случае главным инструментом при взыскании долга является именно корпоративное коллекторство, которого достаточно для решения проблемы.
  • Корпоративное коллекторство совмещается с юридическим сопровождением. Особенность методики заключается в одновременном применении двух мощных инструментов, что повышает шансы на взыскание задолженности с компании, объявившей о банкротстве.
  • Основной упор делается на юридическом сопровождении, а корпоративное коллекторство применяется в качестве дополнительного инструмента. В этом случае коллекторство используется для решения небольших задач, а именно объединения кредиторов, мотивации правоохранительных структур к повышению эффективности работы, исключение злоупотреблений, а также стягивание дебиторского долга для повышения конкурсной массы.
  • «Чистое» юридическое сопровождение. Этот способ применяется в случае, когда корпоративное коллекторство не дает результатов, а цели можно достигнуть посредством уголовного преследования или организации юридического сопровождения.

Какому варианту отдать предпочтение?

Как видно, в распоряжении «пострадавшей» компании имеется четыре пути решения финансовой проблемы. Какой из них отдать предпочтение? Выбор варианта зависит от конкретной ситуации.

Ключевую роль играет наличие возможности у лиц покрыть долги, не передавая кредиторам часть активов и не реализуя их на рынке.

Если в других компаниях, через которые идет бизнес, имеется достаточный объем оборотного капитала, стоит отдать предпочтение корпоративному коллекторству, то есть первому рассмотренному пути.

Второй важный момент — факты злоупотреблений со стороны должника, а также наличия контроля процедуры, что выражается в достаточном числе кредиторов. Важно помнить, что даже при выборе внесудебных методов при решении конфликтов не стоит игнорировать эффективность юридического сопровождения.

Этот инструмент будет полезен даже в том случае, когда речь идет о контролируемой процедуре банкротства. Стоит учесть, что методы корпоративного коллекторства более эффективны, если применять их еще до завершения процедуры.

Как только процесс банкротства завершен, рассмотренные техники могут быть неэффективны.

После окончания процедуры может подниматься вопрос в отношении мотивации компании-должника касательно покрытия вреда, нанесенного преступным путем. Такую «задолженность» погасить банкротством не получится. Но и доказать правомерность своих требований будет сложно.

При попытке PR-сопровождения компания может активизировать процедуру банкротства, а кредитор должен подать иск о привлечении руководства предприятия к субсидиарной ответственности.

В этом случае судебная инстанция вряд ли выдаст положительное решение, а вот необходимое время удастся выиграть.

В чем сущность корпоративного коллекторства?

Последние годы все большую популярность получает корпоративное коллекторство, которое применяется в роли основного и вспомогательного инструмента при взыскании дебиторской задолженности в случае банкротства оппонента. Здесь подразумевается выполнение следующих шагов:

  1. Исследование должника для выявления «основных точек». Наличие необходимой информации на руках помогает быстрее справиться с хитростями должника.
  2. Прогнозирование вероятного поведения компании, а также связанных с ней субъектов. Здесь важно определить, могут ли они осуществлять необходимые действия или же требуется применять другие инструменты.
  3. Оформление программы взыскания. Здесь подразумевается оформление бумаги в письменной форме, где будет описание, демонстрация, а также подробное рассмотрение будущих ходов, направленных на получение долга.

На первом этапе ключевое внимание уделяется тому факту, через какие компании ведется бизнес оппонентов. Здесь важно найти одну из следующих точек:

  • Руководство, участники или учредители, которые не имеют отношения к предприятию. Эти субъекты можно использовать даже в том случае, если они не осуществляют управление компанией и выступают в роли инвесторов.
  • Контрагенты (кредиторы, заказчики, поставщики и прочие лица). Здесь стоит определить, насколько контрагент является независимым лицом, а также, способен ли он правильно реагировать на текущую ситуацию. Стоит учесть, что ряд контрагентов с учетом действующих норм могут быть обязаны при наличии информации о проблемах компании менять формат взаимоотношений. В частности, допускается отказ от сотрудничества, повышение предоплаты и прочие действия. При крупных взысканиях с компаний, находящихся в состоянии банкротства, важно своевременно оповестить контрагентов о существующей проблеме.
  • Объединения предпринимателей. Эти структуры можно использовать в роли «ключевой точки благодаря тому, что уставные бумаги этих компаний часто позволяют исключать участников в случае нарушения закона. Одной из таких ситуаций является несвоевременное погашение задолженности. Важно отметить, что для должника часто имеет значение не само исключение, а общественный шум, который при этом возникает.
  • Контролирующие структуры. Здесь идет речь о департаменте Россельхознадзора, Минэкономразвития и прочих.

Что касается публичного информирования общественности, оно может происходить через пресс-релизы в СМИ или посредством проведения пресс-конференции.

Итоги

Юридическое сопровождение, а также корпоративное коллекторство — два мощных инструмента, которые можно и нужно использовать для взыскания дебиторской задолженности в случае банкротства компании-должника.

Источник: https://urlaw03.ru/dolgi/article/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti-pri-bankrotstve-kompanii-dolzhnika

Конкурсное производство: алгоритм работы с долгами банкрота (заметка 3.2)

Дебиторская задолженность должника при банкротстве

ВНИМАНИЕ: В СВЯЗИ С ВЫХОДОМ ТЕМАТИЧЕСКОГО КОММЕНТАРИЯ, В ОСНОВУ КОТОРОГО ВОШЛИ УКАЗАННЫЕ ЗАМЕТКИ, – ЗДЕСЬ ОНИ ПРИВОДЯТСЯ В УСЕЧЕННОМ ВАРИАНТЕ.

————-

Оглавление.

Заметка №1 общее об открытии кокнурсного производства:

Конкурсное производство: открытие и общие последствия этого (заметка  №1)
Заметка №2 о требованиях к банкроту

Конкурсное производство: общая характеристика требований к банкроту; текущие требования (заметка 2.1)
Конкурсное производство: порядок предъявления реестровых (зареестровых) требований (заметка 2.2)
Заметка №3 о формировании конкурсной массы:

Конкурсное производство: сбор информации о должнике (заметка 3.1)
Конкурсное производство: алгоритм работы с долгами банкрота (заметка 3.2)
Конкурсное производство: оспаривание сделок должника (заметка 3.

3)
Конкурсное производство: взыскание убытков с лиц, имеющих право/возможность определять поведение должника (заметка 3.4)
Конкурсное производство: привлечение к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц (заметка 3.

5)
Конкурсное производство: счета должника, инвентаризация и оценка имущества (заметка 3.6)

Заметка №4 о реализации имущества должника:

Конкурсное производство: реализация имущества должника (заметка 4.1)
Конкурсное производство: реализация имущества должника без проведения торгов (заметка 4.2)

Конкурсное производство: отдельные вопросы реализации имущества должника (заметка 4.3)
Заметка №5 о расчетах с кредиторами:

Конкурсное производство: расчеты с кредиторами (заметка 5)

Заметка №6 о контрлое за процедурой и кокнурсным управляющим:

Конкурсное производство: контроль за деятельностью арбитражного управляющего. Отстранение, освобождение от исполнения обязанностей (заметка 6.1)

Конкурсное производство: собрание (комитет) кредиторов (заметка 6.2)

Конкурсное производство: персональный контроль кредитора за конкурсным управляющим (заметка 6.3)

Конкурсное производство: судебный контроль за конкурсным управляющим и процедурой через рассмотрение отчетов и жалоб на него; отстранение/освобождение управляющего (заметка 6.4)

Заметка №7 о завершении / прекращении процедуры:

Конкурсное производство: прекращение / завершение конкурсного производства (заметка 7)

——–

Стандартное примечание: часть третьей заметки, из планируемого ряда, о конкурсном производстве; они (заметки) имеют прикладной характер и касаются общих вопросов проведения процедуры конкурсного производства, а также вопросов, которые я посчитал интересными.

В итоге, примерно до конца марта, должен получиться цикл заметок с моим мнением о процедуре, по всем ключевым ее этапам.

Сразу оговорюсь, что текст написан применительно к конкурсному производству в отношении хозяйственных обществ (не являющихся отдельными категориями должников), против которых открыто конкурсное производство по общим правилам.

———–

            План заметки:

  1. Общее.
  2. Ситуация первая: товар передан (услуги оказаны, работы выполнены, арендованным имуществом воспользовались) должником в пользу третьего лица, однако встречное исполнение отсутствует.
  3. Ситуация вторая: должник оплатил соответствующий товар (услуги, работы, аренду), однако он третьим лицом не передан.
  4. Ситуация третья: неосновательное обогащение за счет должника.

Часто в ходе конкурсного производства выясняется, что у третьих лиц имеется непогашенная перед должником задолженность. Следовательно, конкурсный управляющий, действуя добросовестно и разумно должен предпринять действия по взысканию имеющейся задолженности в пользу должника.

В силу п. 2 ст. 126 ЗоБ конкурсный управляющий реализует полномочия органов управления должника; п. 2 ст. 129 ЗоБ предусмотрено, что конкурсный управляющий обязан предъявлять к третьим лицам, имеющим задолженность перед должником, требования о ее взыскании в порядке, установленном ЗоБ.

То есть у конкурсного управляющего уже в силу того, что к нему перешли полномочия органов управления должника имеется право на представление интересов должника в судах со всеми полномочиями (ч. 4 ст. 59 АПК РФ, ч. 2 ст. 48 ГПК РФ), а обязанность по взысканию задолженности говорит о необходимости данных действий, если имеются сведения о задолженности.

Поскольку этот цикл заметок посвящен именно конкурсному производству, то вопросы взыскания задолженности (возврата имущества) от контрагентов должника не могут быть подробно рассмотрены – здесь разбираются только типичные ситуации возникновения задолженности и схемы работы с ней .

II. Ситуация первая: товар передан (услуги оказаны, работы выполнены, арендованным имуществом воспользовались) должником в пользу третьего лица, однако встречное исполнение отсутствует.

В таком случае следует исходить из того, что обязательства возникшие из договоров должны исполняться надлежащим образом и одностороннее изменение либо односторонний отказ от исполнения обязательств по общему правилу не допускается (ст. 309, ст. 310 ГК РФ).

Если, исходя из характера договора, имеется возможность вернуть (переданный товар) либо удержать (результат работ) имущество, являющееся предметом договора, то следует взвесить “за” и “против”: что выгодней для целей конкурсного производства взыскать денежные средства либо вернуть (удержать) соответствующее имущество и в последующем его реализовать согласно правилам о реализации имущества должника.

При этом следует понимать, что если идет речь о возврате вещей (ст. 128 ГК РФ), то следует учитывать, что им будет необходимо обеспечить сохранность и, возможно, транспортировку. Кроме того, нет гарантии, что возвращенная вещь будет в надлежащем состоянии.

Взыскание же денежных средств может быть невыгодным  в том случае, если у ответчика отсутствует соответствующее имущество за счет которого можно удовлетворить исковые требования.

В любом случае, при удовлетворении требований о взыскании денежных средств либо возврате переданного имущества у банкрота появляется соответствующее имущественное право, которое также может быть реализовано в ходе конкурсного производства (ст. 140 ЗоБ).

Взыскание денег, возврат имущества в данном случае осуществляется по общим правилам искового производства вне рамок дела о банкротстве.

По отношениям, возникающим из договора купли-продажи следует рассмотреть следующие варианты:

   …

Источник: https://zakon.ru/blog/2016/2/14/konkursnoe_proizvodstvo_algoritm_vzyskaniya_zadolzhennosti_vozvrata_imuschestva_peredannogo_po_dogov

Покупка дебиторской задолженности на торгах по банкротству: порядок действий, риски, документы

Дебиторская задолженность должника при банкротстве

Дебиторская задолженность предприятия – это обязательства, подлежащие исполнению в пользу такого предприятия третьими лицами. К дебиторской задолженности относятся невыплаченные средства от клиентов за покупку продукции фирмы, невыполненная работа подрядчиков, за которую получен аванс, а также иные долги, возникающие у третьих лиц перед фирмой вследствие заключенных договоров.

Для чего покупают дебиторскую задолженность

Так как дебиторская задолженность является активом, она может быть продана на торгах вместе с другим имуществом компании при банкротстве. Продажа задолженности представляет собой переуступку права требования долга за плату, обычно составляющую от 1 до 5 процентов суммы такого долга – точная стоимость зависит от качества задолженности.

Покупка дебиторской задолженности осуществляется с целью заработать на ней одним из следующих способов:

  • взыскав задолженность в законном порядке;
  • перепродав право требования за более высокую стоимость.

Взыскание приобретенного долга осуществляется на основании документа, подтверждающего факт переуступки права требования. Покупатель вправе истребовать долг любыми законными способами – от личного взаимодействия с должником до обращения в суд.

Перепродажа права требования возможна для высоколиквидных долгов банкротящихся юрлиц, когда конкурсная масса достаточна для выплаты части долга, покрывающей расходы нового покупателя на его приобретение с учетом ожидаемой прибыли.

Процедура выставления лота на торги

Продажа долгов банкротящегося предприятия обычно происходит на стадии внешнего управления, как часть плана по восстановлению платежеспособности юрлица. Финансовая претензия каждого отдельного кредитора считается отдельным лотом на торгах. Выставление и продажа лотов происходит в следующем порядке:

  1. Общее собрание принимает решение о продаже долгов банкротящейся компании.
  2. Собрание составляет список лотов и определяет начальную цену каждого лота.
  3. Управляющий публикует уведомление о предстоящих торгах за 30 дней до их проведения.
  4. В назначенный день торги проходят в электронной форме, и определяются победители.

Торги проходят в форме аукциона – победителями признаются лица, предложившие наиболее высокую цену за лот, обозначающий долговую претензию определенного кредитора на конкретную сумму к должнику.

Начальная цена лотов обычно выставляется в районе 0,1-,05% от суммы претензии.

Порядок покупки долга

Приобретение дебиторской задолженности в целях взыскания долга осуществляется следующим образом:

  1. Поиск лотов на рынке долгов.
  2. Предварительная проверка.
  3. Подача заявки на участие в аукционе.
  4. Проверка документации лотов.
  5. Участие в торгах.
  6. Оформление договора о переуступке прав требования долга.
  7. Направление уведомления должнику.

Сведения о дебиторских долгах банкротящихся организаций можно посмотреть на специальных онлайн-площадках по продаже долгов. Во время предварительной проверки анализируется качество долга на основании сведений о должнике и длительности просрочки, так как должник банкротящегося предприятия также может оказаться в списке лиц, в отношении которых открыто дело о банкротстве.

В Едином реестре можно посмотреть, на какой стадии находится дело о банкротстве должника, какова суммарная стоимость его имущества и размер претензий кредиторов каждой очереди. Исходя из собранных данных, можно определить, на какую сумму может рассчитывать продающая долг компания, если дело ее должника по дебиту перейдет в стадию конкурсного производства, а также каковы перспективы восстановления платежеспособности такого должника.

Как правило, продажа дебиторской задолженности осуществляется по цене, сравнимой или выше, чем ожидаемая сумма, гарантированная требователю по итогам конкурсного производства, поэтому имеет смысл покупать долг при наличии перспектив реабилитации финансового состояния банкротящегося должника в ходе оздоровления или внешнего управления. Такие перспективы можно оценить, проанализировав особенности хозяйственной деятельности фирмы должника и ее финансовое состояние.

После подачи заявки и регистрации участник аукциона получает возможность ознакомиться с документацией на выставленные лоты.

Какие нужны документы

Продажа долгов сопровождается передачей следующих бумаг:

  • документ, подтверждающий наличие долга (кредитный договор, соглашение о гражданско-правовой сделке и т. д.);
  • постановление суда о взыскании долга и исполнительный лист (при наличии);
  • выписка из лицевого счета банкротящейся компании;
  • выписка из протокола собрания кредиторов, содержащая решение продать указанный долг.

Если долг частично погашался должником, то прилагаются также квитанции с указанием внесенных сумм. Важно учесть, что сокрытие факта частичного погашения долга организаторами аукциона является недопустимым и может являться основанием для отмены сделки покупателем и возврата уплаченных средств в судебном порядке.

Основной договор, подтверждающий наличие долга, нужно проверить на соответствие условий требованиям законодательства, особенно в подразделах, касающихся начисления штрафных процентов за просрочки – штрафы, включенные в стоимость лота, могут превышать основной долг в несколько раз, но они часто отменяются судом.

Вместе с перечисленными документами победителю вручаются все документы, свидетельствующие о попытках взыскания приобретенной дебиторской задолженности ранее – официальные письма, ответы должника на них и т. д.

По факту победы в аукционе и покупке лота должнику нужно направить уведомление о смене требователя, приложив копию соглашения о переуступке прав требования, заключенного с организаторами торгов.

Управление рисками

При покупке дебиторской задолженности банкротящегося предприятия важно помнить о следующих рисках:

  • истечение сроков давности взыскания долга;
  • погашение в прошлом значительной части долга;
  • несостоятельность должника;
  • отказ должника от оплаты долга.

Если срок исполнения обязательства истек более трех лет назад, то истребовать долг через суд будет практически невозможно, так как ответчик будет направлять в суд возражение на решение суда с указанием на истечение сроков исковой давности, в результате чего суд не примет решение о взыскании.

Если дебитор погасил значительную часть задолженности ранее и имеет подтверждающие документы, то приобретатель долга сможет иметь право требования только на оставшуюся часть, а взыскать средства с недобросовестных организаторов аукциона, скрывших факт погашения продаваемого долга, часто затруднительно из-за открытого дела о банкротстве в отношении компании.

Отказаться оплачивать долг может и платежеспособный дебитор, поэтому перед покупкой задолженности важно оценить наличие у дебитора материальных активов, а лучшим вариантом будут предварительные переговоры с дебитором и достижение соглашения об оплате части суммы долга в обмен на отказ от всех претензий со стороны нового требователя. В результате должник (дебитор) получает возможность списания до 70% долга, а покупатель долга окупает затраты и получает прибыль.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Источник: https://zakonguru.com/bankrotstvo/yuridicheskix-lic/pokupka-zadolzhennosti.html

Списание (продажа) дебиторской задолженности в банкротстве | Можно ли обанкротить дебиторскую задолженность – Игумнов Групп

Дебиторская задолженность должника при банкротстве

Списание дебиторской задолженности в банкротстве

Разбираем схематоз по “спасению” дебиторской задолженности

Разбор законных и не очень действий по «списанию» «дружественной» дебиторской задолженности при банкротстве. Чем это грозит, как точно делать не надо и наши рекомендации.


Этот звонок от потенциального клиента ничем не отличался от множества других…

– Добрый день, сколько будет стоить банкротство «компании-нулевки»? 

С такими словами к нам приходит не менее 50% заказчиков. И они искренне верят, что все действительно так просто: «У нас есть несколько кредиторов, но нам никто не должен, активов тоже никаких нет. Нам бы просто списать долги».

– О какой «компании-нулевке» идет речь? – тем временем удивляется наш менеджер проектов. – Тут же 80 мультов дебиторки по балансу…

– Так это практически вся «своя»…Ее не надо взыскивать! – радостно вещает клиент. – Не надо…мда…Ну что же, давайте разбираться с вашей…«нулевкой», – горестно вздыхает менеджер.

Давайте и мы разберемся сейчас, заранее, пока есть время все изменить! 


Вся процедура банкротства юридического лица строго регламентирована действующим законодательством, в соответствии с которым баланс Должника за последний отчетный период является основным документом для подготовки плана действий Арбитражного управляющего. Дебиторская задолженность в балансе – это актив, который должен быть направлен на удовлетворение требований кредиторов общества. Поэтому «забыть» о ней не получится. Дебиторская задолженность в процедуре банкротства подлежит взысканию, реализации на торгах или списанию, при наличии на то оснований.

Списать дебиторскую задолженность Арбитражный управляющий ДОЛЖЕНлишь в том случае, если Компания-дебитор официально ликвидирована (по решению ИФНС или через процедуру банкротства), чему имеется соответствующая запись в ЕГРЮЛе.

Также подлежит списанию задолженность по решению суда о завершении процедуры банкротства и о списании всех долгов дебитора – Индивидуального предпринимателя или Физического лица – при условии, что дебиторская задолженность не попадает под критерии долгов, не подлежащих списанию (субсидиарная ответственность; убытки, причиненные юридическому лицу учредителем общества, возмещение вреда и т. д.).

Списать дебиторскую задолженность Арбитражный управляющий МОЖЕТ, приняв соответствующее решение, в следующих случаях:

  • при наличии постановления судебного пристава-исполнителя о прекращении исполнительного производства в связи с невозможностью взыскания;

  • при истечении срока исковой давности;

  • по требованию собрания кредиторов, зафиксированному соответствующим Протоколом, которое собрание выносит, например, в случае если дебитор находится в процедуре банкротства или реорганизован путем присоединения к «номинальной» компании.

При этом управляющий принимает на себя риск потенциального оспаривания принятого решения. А риск этот совсем не выдуманный. Такие действия любит оспаривать ИФНС, правда судебная практика в данном случае неоднозначна. Если хотите увидеть некоторые судебные акты по этому поводу, оставьте свой е-мейл здесь:

Таким образом, при отсутствии указанных выше оснований Арбитражный управляющий списывать дебиторскую задолженность точно не будет. А что же он будет делать?
Вероятнее всего, сначала просудит, затем получит исполнительный лист, предъявит претензии и обратится к судебным приставам-исполнителям или же оценит задолженность и реализует с торгов. Кстати, уже давно на рынке есть специальные компании, которые выкупают подобную дебиторскую задолженность за небольшие деньги с торгов, а затем занимаются ее взысканием всеми возможными способами, вплоть до банкротства и привлечения к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц. Некоторые примеры залетов на субсидиарку можно почитать здесь, здесь или здесь.

Будущие «банкроты», осознав необходимость не допускать к «дружественной» дебиторке Арбитражного управляющего и кредиторов, обычно начинают играть в прятки. Вот стандартные варианты, а их всего два, действий в подобных ситуациях:

1. «Срочно списываем» 

Анализируется задолженность, переподписываются договоры, уничтожается переписка – главное, чтобы истек срок давности, 3 года. Ура, срочно инвентаризируем и списываем! Все по закону! Имеем право!

Действительно, все законно. Однако не стоит забывать о разумности и добросовестности. Опытный кредитор сразу задаст вопросы: а что же директор делал эти 3 года, почему не взыскивал деньги, ведь своим бездействием он довел компанию… правильно, до банкротства. А данная формулировка – это уже основание для привлечения к субсидиарной ответственности.

Так что вариант «срочно списываем» может защитить дружественные структуры, но никак не генерального директора общества-банкрота.

2. «Срочно схлопываем» 

Тоже классическая схема: встречный договор, кредиторка и акты взаимозачетов. Все отлично: дебиторки нет, кредиторская задолженность уменьшилась.

Красиво, но точно не перед банкротством.

Потому как законодательство о несостоятельности предлагает кредиторам много вариантов для сбора конкурсной массы, а именно чудесные возможности для оспаривания сделок, направленных на преимущественное удовлетворение требований одних кредитором перед другими. А это как раз вышеописанный случай. Ведь если бы взаимозачета не было, то полученные деньги пошли бы на распределение между всеми кредиторами пропорционально.

Так что вариант «срочно схлопываем» обычно приводит к оспариванию сделки взаимозачета и последующему взысканию дебиторской задолженности. Скачать судебную практику по оспариванию можно здесь: 


В подобной ситуации есть ряд абсолютно неоспоримых действий по работе с «дружественной» дебиторкой. Один из законных вариантов всем известен: это возврат денежных средств от дебитора со всеми процентами и комиссиями на расчетный счет должника. Однако этот затратный способ далеко не единственный. Грамотному специалисту всегда есть, что предложить должнику с учетом всех рисков и возможностей, как то:

  • погашение с дисконтом;
  • выкуп с торгов;
  • замена кредитора;
  • замена обязательства
  • и ряд других рабочих бесспорных вариантов.

Хотелось бы поговорить о них подробнее, но боюсь стать соучастником криминального применения полученных советов на практике. Да-да, после того как первым на зону отправили юриста Ходорковского, всем нам приходиться думать над тем, что мы говорим и делаем…

Информация в статье актуальна на дату публикации. 
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.

Специализация: подготовка и сопровождение сделок с недвижимостью и землей в предбанкротный период. Судебная защита интересов добросовестного приобретателя. Организация и сопровождение публичных торгов по реализации имущества должника.

09.11.2017г.

Вам так же будет интересно:

Источник: https://igumnov.group/chto-delat-s-debitorkoy-v-predverii-bankrotstva/

Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве | Юридическая компания

Дебиторская задолженность должника при банкротстве

Если компания долгое время не может вести полноценную деятельность, в частности расплачиваться с контролирующими органами, контрагентами, и работает в убыток, она признаётся банкротом.

Вся процедура проводится в рамках закона о несостоятельности (банкротстве) – №127-ФЗ через решения Арбитражного суда.

Взыскание дебиторской задолженности в случае признания контрагента банкротом также организуют в рамках официального банкротства.

Порядок взыскания задолженности по договору поставки

Договор поставки – один из самых распространённых в коммерческой сфере. На основании российского законодательства, его заключают в письменной форме.

Именно этот документ, заверенный подписями и печатями, будет являться основой для предъявления иска должнику.

Как правило, в договоре указывают сроки поставки, информацию о товаре (наименование, количество, качественное описание), условия сотрудничества и расчётов.

Если сторона нарушает условия договора, с неё может быть взыскана задолженность, а также предоплата и неустойка. Порядок расчётов часто указывают в документе. Если об условиях поставок в договоре ничего не сказано, спор урегулируется в соответствии с Гражданским кодексом и другими законодательными актами.

Гражданский кодекс устанавливает 2 этапа взыскания задолженности:

  • в претензионном порядке (досудебном);
  • в судебном.

Сначала контрагент отправляет должнику письменную претензию с требованием погасить долг. Если мирным путём урегулировать конфликт не получается, взыскатель направляет заявление в суд.

Урегулированием подобных споров занимается Арбитражный суд. Заявление подают в инстанцию субъекта РФ, в котором осуществляет деятельность или находится ответчик.

Процесс взыскания выглядит следующим образом:

  • сбор документов для подтверждения долга (его проводят ещё на досудебном этапе);
  • составление иска (в документ обязательно включают название организации, адрес, телефон);
  • заполнение тела искового заявления (в нём излагают суть претензий, нужно указать ссылку на договор поставок, привести доказательства исполнения обязательств истцом, прописать точную сумму долга);
  • приложение документов к иску (договор, товарные накладные);
  • подача иска;
  • проведение слушаний;
  • вынесение решения по делу.

Порядок взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц

Инициация взыскания задолженности юридических лиц проводится через Арбитражный суд. Если привлечь компанию-должника к ответственности не получается, открывают процедуру банкротства.

Банкротом организацию признают в том случае, когда у нее отсутствуют средства для исполнения обязательств перед кредиторами.

Таким образом, расплатиться с долгами становится возможным только через реализацию имущества предприятия на торгах.

В соответствии с законодательством, предусмотрено несколько стадий банкротства: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, мировое соглашение.

Следует иметь в виду, что даже при наличии решения суда об обязанности компании-должника выплатить долг кредитору, а также при открытом исполнительном производстве в отношении ответчика, при инициации процедуры банкротства все судебные дела и меры взыскания приостанавливаются. Получить с организации-должника дебиторскую задолженность можно будет только в рамках действий конкурсного управляющего.

В связи с этим порядок взыскания долга выглядит следующим образом:

  • Как только в отношении должника ввели процедуру наблюдения (как первую стадию банкротства), кредитору необходимо вступить в дело о банкротстве.
  • Для вступления в дело о банкротстве необходимо подать заявление о включении предприятия-истца в реестр требований кредиторов (документ почти не отличается от стандартного искового заявления, в нем также указываются основания возникновения задолженности, прикладываются документальные доказательства её существования).
  • В случае удовлетворения судом заявления о включении в реестр, компания-кредитор становится полноценным участником дела о банкротстве, со всеми вытекающими правами (участие в собрании кредиторов, получение денег, вырученных от продажи имущества должника в ходе конкурсного производства и пр.).

Заявление для добавления дебитора в реестр требований можно подать на разных этапах процедуры банкротства, но не позднее двух месяцев с момента публикации данных об открытии конкурсного производства в отношении должника. После этой даты реестр требований кредиторов закрывается, а значит претензии, предъявленные позднее, скорее всего удовлетворены не будут.

Источник: https://4072796.ru/info/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti-pri-bankrotstve/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.