\

Взыскание долгов с банкрота

Содержание

Взыскание долга с банкрота

Взыскание долгов с банкрота

В основном это выражается в несвоевременном проведении платежей за товар или произведенную работу. При этом существуют два вида должников: одни  стремятся найти возможность для расчета, используя все возможности, другие, недобросовестные участники рынка, уклоняются от оплаты, дают неосуществимые обещания, тянут время.

При этом кредитор несет потери, которые выражаются в снижении доходов и прибыли, отказе от осуществления ранее запланированных закупок, несоблюдении даты выплаты зарплаты и т.д.

И встает вопрос о том, как взыскать долг. В какой-то момент до пострадавшей от необязательности партнера стороны доходит информация, что должник объявлен банкротом или он сам сообщает об этом.

  Нужно принимать экстренные меры для взыскания задолжен-ности.

Как произвести взыскание долга с банкрота

Действия в создавшейся ситуации должны быть точными и быстрыми. Требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер.

Итак, для того чтобы подать заявление  арбитражному управляющему на включение вашего предприятия в список кредиторов, нужно иметь право требования к должнику, подтвержденное решением суда, вступившим в законную силу. Если требования вашего предприятия включены в реестр требований кредиторов, руководитель предприятия или его доверенное лицо (адвокат) получает право голоса в собрании кредиторов.

К исключительной компетенции собрания кредиторов относится принятие решений:

  • о введении финансового оздоровления, внешнего управления и об изменении срока их проведения, об обращении с соответствующим ходатайством в арбитражный суд;
  • об утверждении и изменении плана внешнего управления;
  • об утверждении плана финансового оздоровления и графика погашения задолженности, а также много иных вопросов, непосредственно затрагивающих интересы кредиторов.

Банкротство, взыскание долгов – непростая процедура. Как правило, она не гарантирует кредитору погашения долга, а только дает надежду на частичную его выплату. Активы должника скорее всего не покроют требований всех кредиторов, и вы можете получить причитающуюся вам часть с учетом правил, установленных Законом о банкротстве.

Ответственность собственников предприятия

В случае банкротства предприятия  участники (акционеры) могут быть привлечены к субсидиарной (дополнительной) ответственности по долгам юридического лица. При неисполнении фирмой долговых обязательств кредиторы могут обратиться в арбитражный суд с иском о банкротстве.

Если будет доказано, что несостоятельность или банкротство предприятия наступило по вине учредителей или лиц, имеющих право действовать от имени предприятия (контролирующих предприятие), то в случае недостаточности имущества предприятия на этих лиц может быть возложена субсидиарная ответственность по обязательствам этого предприятия.

Аналогично предусмотрена субсидиарная ответственность основного общества по долгам дочернего в случае банкротства дочернего общества по вине основного (п. 2 ст. 105 ГК; п. 3 ст. 6 ФЗ «Об акционерных обществах»; п. 3 ст. 6 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью»).

Фактически речь идет о преднамеренном банкротстве; взыскание долгов будет осуществлено с участников или руководителя предприятия в рамках гражданского или уголовного производства (если возбуждено уголовное дело).

Бремя доказывания вины конкретных лиц в преднамеренном банкротстве лежит на стороне, заинтересованной в возложении субсидиарной ответственности (кредиторы по гражданско-правовым обязательствам, налоговые органы и т.д.).

Из вышеуказанных норм также вытекает, что такая ответственность может быть возложена и на лиц, вышедших из состава участников до начала ликвидации или процедуры банкротства общества.

Если учесть, что большинство банкротств 90-х сопровождалось выводом активов, многие собственники могли бы оказаться на скамье подсудимых. Однако если 10 лет назад этого  не происходило, то сегодня ситуация кардинально меняется.

Иск о привлечении к субсидиарной ответственности

Иск о привлечении к субсидиарной ответственности лиц, вызвавших банкротство должника, может подаваться не ранее введения процедуры конкурсного производства, то есть после признания должника банкротом.

При этом до завершения конкурсного производства субъектом права на иск является исключительно конкурсный управляющий, который действует от имени должника в интересах всех кредиторов.

В свою очередь, кредитор может обратиться с иском о субсидиарной ответственности только после завершения конкурсного производства (при условии, что конкурсный управляющий не сделал этого ранее) Следует отметить, что такие иски кредиторов встречаются в практике арбитражных судов довольно редко.

Таким образом, приоритет в предъявлении иска отдается конкурсному управляющему. Это объясняется, во-первых, тем, что он имеет больше юридических и организационных возможностей для оценки оснований привлечения к субсидиарной ответственности лиц, вызвавших банкротство.

Он проводит комплексный финансовый анализ активов должника, их изменений в течение различных периодов времени, анализирует сделки должника и формулирует выводы относительно причин несостоятельности.

Во-вторых, предоставление кредитору права на этапе конкурсного производства в любое время обращаться с исками к субъектам субсидиарной ответственности может повлечь злоупотребления со стороны кредиторов и затягивание рассмотрения дела о банкротстве.

Привлечение к субсидиарной ответственности

Условия привлечения к субсидиарной ответственности лиц, контролирующих предприятие:

1. Надлежащий субъект ответственности, то есть субъект, обладающий правом давать обязательные указания либо возможностью иным образом определять действия юридического лица, а также фактическое совершение им действий, свидетельствующих об использовании такого права и (или) возможности. Абзац второй п. 3 ст.

56 ГК относит к лицам, которые могут выступать субъектами субсидиарной ответственности, учредителей (участников), собственника имущества юридического лица и других лиц, которые имеют право давать обязательные для этого юридического лица указания либо иным образом имеют возможность определять его действия.

К числу таких лиц относятся, в частности, лицо, имеющее в собственности или доверительном управлении контрольный пакет акций акционерного общества, собственник имущества унитарного предприятия, давший обязательные для него указания, и т.п. Кроме того, п. 4 ст.

10 ФЗ «О банкротстве»  прямо относит к числу субъектов ответственности также руководителя должника. В ст.

14 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» круг лиц, несущих ответственность, расширен и четко определен: помимо учредителей (участников), в него включены также члены совета директоров и руководители кредитной организации, к которым отнесены единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа кредитной организации. Следует отметить, что среди действий, совершаемых вышеуказанными субъектами и приводящих к банкротству юридического лица, наиболее часто в практике арбитражных судов встречается принятие решения о заключении от имени должника убыточных сделок.  Реже встречаются случаи привлечения к ответственности учредителя, дававшего юридическому лицу обязательные указания.

2. Признание юридического лица банкротом. Как указывалось ранее, из содержания соответствующих норм законодательства следует, что обязательным условием привлечения к субсидиарной ответственности является установленное на основании вступившего в законную силу решения арбитражного суда банкротство юридического лица.

3. Причинно-следственная связь между использованием соответствующим лицом своих прав и (или) возможностей в отношении определения действий юридического лица и возникновением его несостоятельности (банкротства).

Причинно-следственную связь как обязательный элемент любой гражданско-правовой ответственности должен доказывать истец, опираясь на теорию данного института в юридической науке.

Для установления причинно-следственной связи между действиями ответчика (субъекта субсидиарной ответственности) и несостоятельностью должника, как правило, используются доказательства, полученные при проведении финансового анализа должника в рамках процедур банкротства, в частности бухгалтерские балансы, отчеты о прибыли и убытках, отчеты конкурсного управляющего.

Судом оценивается факт уменьшения имущества юридического лица в результате действий ответчика, определяется ликвидность активов и платежеспособность до и после совершения действий ответчиком, а также исследуются вопросы того, является ли банкротство непосредственным следствием действий ответчика или к банкротству привели какие-либо иные причины. Однако доказать причинно-следственную связь в арбитражном процессе удается далеко не всегда. Для решения этого вопроса суды, как правило, исследуют финансовое состояние должника до совершения ответчиком оспариваемых действий.

Например, в арбитражной практике не признается причинная связь между действиями ответчика по отчуждению имущества и банкротством, если имелись объективные предпосылки к началу процедуры банкротства до момента реализации спорного имущества, а также, если предприятие являлось убыточным до мо-мента изъятия спорного имущества и имело объективные предпосылки к началу процедуры банкротства. 

Суды отказывали в удовлетворении требований, когда наряду с действиями учредителей и иных лиц, определенных в ст. 56 ГК, к неплатежеспособности предприятия привели такие факторы, как:

  • низкая рентабельность производства,
  • изношенность оборудования,
  • рост кредиторской задолженности,
  • неэффективная производственная деятельность,
  • низкая платежная дисциплина покупателей и заказчиков,
  • резкое повышение рыночных цен на сырье и производственные материалы,
  • значительный рост затрат при осуществлении производственной деятельности предприятия и резкое увеличение убытков.

4. Вина субъектов субсидиарной ответственности в банкротстве должника

Необходимым условием для возложения субсидиарной ответственности по обязательствам должника является вина соответствующего лица в доведении до банкротства. Это прямо следует из п. 4 ст. 10 ФЗ «О банкротстве» и норм других федеральных законов.

Вина субъекта субсидиарной ответственности в совершении действий, повлекших за собой банкротство должника, подлежит доказыванию и оценке судом в деле о несостоятельности должника.

Суд, рассматривающий иск о привлечении к субсидиарной ответственности, вопрос виновности не рассматривает.

Это представляет собой определенную сложность, поскольку конкурсному управляющему необходимо заранее подготовить доказательства виновности лиц в доведении предприятия до банкротства и представить их еще до принятия судом, решения об объявлении должника банкротом.

понятия вины выражается в неисполнении лицом обязанностей принимать должные меры, направленные на соблюдение прав третьих лиц, а также соблюдать должную степень разумности, заботливости и осмотрительности.

С целью доказывания вины ответчика по делам о доведении до банкротства выясняются различные обстоятельства, указывающие на умысел или небрежность, допущенную ответчиком при даче указаний должнику, в совершении от его имени сделок или иных юридических действий.

Размер субсидиарной ответственности лиц, вызвавших банкротство должника, определяется согласно п. 5 ст.

129 ФЗ «О банкротстве», исходя из разницы между размером требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, и денежными средствами, вырученными от продажи имущества должника или замещения активов организации-должника.

Исходя из буквального толкования данного положения, размер ответственности может быть определен (следовательно, иск может быть заявлен) – только после фактической реализации имущества должника.

Помощь адвоката

Совершенно очевидно, что вследствие сложности задачи, для взыскания задолженности в ситуации, когда в отношении должника возбуждена процедура банкротства, нужно привлекать компетентного, грамотного адвоката.

Источник: https://advokatanet.ru/catalog/yuridicheskie-lica/vzyskanie-zadolzhennosti/vzyskanie-dolga-s-bankrota/

Взыскание задолженности с банкрота — что можно сделать, чтобы получить деньги

Взыскание долгов с банкрота

Ситуация: вы подаете в суд в попытке взыскать долг с контрагента, но оказывается, что он – банкрот или находится в процессе банкротства.

У многих опускаются руки, ведь шансы реально получить деньги кажутся минимальными, даже несмотря на хорошие судебные перспективы дела.

Не теряйте надежду! Объясняем, как правильно построить процесс взыскания, чтобы можно было увидеть деньги на своем счете.

С чего начать взыскание задолженности с банкрота

Текущее или завершенное банкротство контрагента-должника еще не о чем не говорит, кроме как о бедственном финансовом положении компании.

Но и такое положение может быть только на бумаге – если должник начал банкротство исключительно ради ликвидации и списания долгов.

Поэтому первоочередная и главная задача – понять, насколько действительно у должника все плохо и есть ли реальные шансы вернуть хотя бы часть того, что он задолжал.

Что делать, если контрагент находится в стадии банкротства:

  1. Проверяем контрагента:
    • на какой стадии находится банкротство;
    • каков размер активов и пассивов (долгов), их соотношение;
    • кто из кредиторов уже заявил требования, имеет на руках судебные решения, включен в реестр кредиторов, каковы структура и объем задолженности;
    • есть ли фактическое погашение задолженности перед кредиторами;
    • оспаривались или нет сделки должника, с каким результатом;
    • кто руководитель, участники (акционеры) должника, реальны ли они или номинальны;
    • кого, помимо руководства и собственников, можно счесть контролирующим должника лицом (КДЛ) согласно ст. 61.10 Закона о банкротстве и согласно ст. 53.1 ГК РФ;
    • предъявлялись ли иски о привлечении КДЛ к субсидиарной ответственности, к кому именно, с каким результатом.
  2. Проверяем свою готовность:
    • не истек ли срок исковой давности для заявления требования;
    • все ли в порядке с доказательственной базой;
    • соблюден ли претензионный или иной досудебный порядок, обязательный в вашем случае по закону или договору;
    • успеваем ли по времени просудить долг и вступить в банкротство на правах кредитора должника.

На стадии анализа и оценки рекомендуем придерживаться порядка действий для взыскания задолженности в арбитражном суде. Потому что в любом случае нужно оценить перспективы, хоть и с поправкой на состояние банкротства должника.

Что делать, если должник уже признан банкротом и исключен из ЕГРЮЛ:

  1. Анализируем, как проходил процесс банкротства и чем завершился. Это можно сделать на базе Единого реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ) по информации и документам из карточки соответствующей компании-должника.

  2. Изучаем возможность и перспективы взыскания задолженности с банкрота в порядке привлечения руководства, собственников и (или) иных КДЛ к субсидиарной ответственности исходя из положений ст. 61.10 Закона о банкротстве и ст. 53.1 ГК РФ.

  3. Оцениваем свою готовность к подаче иска о привлечении КДЛ к субсидиарной ответственности.
  4. Изучаем возможность оспаривания ликвидации должника.

    Такой вариант стоит рассматривать, преимущественно, в ситуации банкротства по упрощенной процедуре – банкротство ликвидируемого должника, и когда шансов для взыскания через субсидиарную ответственность нет или очень мало.

Рекомендуем также по возможности уточнять сведения о должнике за последние 3 года:

  • Совершались ли подозрительные сделки, которые повлияли на ухудшение финансового положения.
  • Был ли вывод активов, чтобы избежать обращения на имущество взыскания.
  • Не использовались ли номиналы – люди, которые только числятся в ЕГРЮЛ, но фактически не имеют отношения к компании.
  • Не было ли реорганизационных процессов, по результатам которых ваша задолженность перешла к правопреемнику, а также законно ли проведена реорганизация.
  • Где (у кого) в текущий момент находится финансовая документация должника.

По результатам анализа должны быть получены ответы на вопросы:

  • Каковы перспективы взыскания – как в плане удовлетворения иска, так и применительно к реальному получению денег?
  • Сколько по времени и затратам займет взыскание задолженности с банкрота – будут ли затраты оправданными?
  • Начинаем или нет судебный процесс, какой и кому будем предъявлять иск?
  • Какой стратегии будем придерживаться при подаче иска и ведении дела в суде?

Взыскание задолженности в процессе банкротства

Если должник еще существует, пусть и находится в процессе банкротства, всегда остаются шансы на взыскание задолженности. Какие именно – оценивается в ходе анализа. Но если вы решили вступить в процесс, то должны придерживаться следующих правил:

  • Долг первично нужно просудить. Если срок исполнения обязательства приходится на период после начала процедуры банкротства, то обращаться нужно в рамках этой процедуры. То же самое касается текущей задолженности, например, периодических платежей, которые просрочены. Если речь идет о старом долге, то он просуживается в обычном порядке.
  • Соблюдайте сроки – важно своевременно вступить в банкротство и оказаться включенным в реестр кредиторов. Тогда можно будет контролировать процесс изнутри, участвовать в принятии решений, влиять на них и пользоваться всеми правами кредитора в деле о банкротстве.
  • Постарайтесь «подружиться» с другими кредиторами, у которых с вами одни и те же интересы. Тогда можно будет действовать сообща, в частности, при ании по важным вопросам. И это хорошо помогает в борьбе против лояльных должнику кредиторов, если они, конечно, есть.
  • Контролируйте формирование конкурсной массы: наличие и состояние имущества, взыскание дебиторки, оспаривание подозрительных сделок, вопросы привлечения к субсидиарной ответственности.
  • Контролируйте правильность организации и проведения торгов.
  • Если есть основания, инициируйте процесс отстранения арбитражного управляющего. Это особенно важно, если он – свой для должника, действует только в его интересах.

Ключевые ошибки – занимать пассивную позицию, пускать процесс на самотек, нарушать сроки и порядок действий в рамках процедуры банкротства. Поэтому важно назначать конкретных ответственных лиц за ведение дела и обеспечивать им качественную юридическую поддержку.

Взыскание задолженности с компании, которая признана банкротом и исключена из ЕГРЮЛ

Сразу можно сказать, что с несуществующего юридического лица взыскать ничего нельзя в принципе.

Такие ситуации возникают, как правило, по двум причинам: кредитор сильно затянул с взысканием задолженности и (или) должник по-тихому прошел упрощенную процедуру банкротства.

Но даже здесь можно ставить вопрос о взыскании долга с банкрота. Только не с основного должника, а с контролировавших его лиц – это, преимущественно, руководитель и владельцы бизнеса.

На сегодняшний день субсидиарная ответственность КДЛ по долгам компаний-банкротов стала хорошим инструментом взыскания задолженностей. По статистике, удовлетворяются порядка 50% исков (данные арбитражных судов за 2018 и 2019 годы).

Подать иск о привлечении КДЛ к субсидиарной ответственности можно как в рамках Закона о банкротстве, так и на общих основаниях, руководствуюсь положениями ГК РФ (ст. 399, ст. 53.1 ГК РФ). Но, поскольку мы ведем речь о должнике-банкроте, нужно рассматривать субсидиарную ответственность в порядке Главы III.2 Закона о банкротстве.

Субсидиарная ответственность в отношении КДЛ возникает, если имущества банкрота недостаточно для полного удовлетворения всех требований и такое последствие обусловлено действиями (бездействием) ответчика или ответчиков. Срок исковой давности – 3 года со дня признания должника банкротом, но не позднее 10 лет после совершения действий, ставших поводом для наступления ответственности.

Споры, которые возникают в связи с банкротством должника, но после его исключения из ЕГРЮЛ, считаются обособленными. Нельзя предъявлять иски к компании-должнику, которой уже не существует, поскольку нет истца, обладающего правосубъектностью.

Однако ничто не мешает предъявлять требования руководителю, членам органов управления и собственникам бизнеса. Поэтому вопрос взыскания долга с банкрота можно и нужно решать с ними, а если не получится – ставить задачу их привлечения к субсидиарной ответственности.

Если иск будет удовлетворен, ответчики будут отвечать солидарно: не сможет один вернуть деньги, обязаны будут вернуть остальные, или все вместе погашают задолженность за свой счет. Поскольку ответственность персональная, взыскание обращается на личное имущество ответчика.

И в этом случае, как правило, более высоки шансы реального получения денег.

Всегда нужно ставить вопрос о субсидиарной ответственности, если:

  • должник использовал номиналов, подставные компании, фирмы-однодневки;
  • должник выводил активы, особенно если речь идет о 50% и более;
  • незадолго до банкротства прошла реорганизация с «перекосом» в распределении активов/пассивов между участниками;
  • крупные сделки, сделки с заинтересованностью проходили с нарушением порядка одобрения или без него;
  • другие сделки совершались в пользу или в интересах КДЛ и повлекли ущерб (убытки) для компании-должника;
  • были успешно оспорены сделки должника;
  • учетные документы должника пропали, утрачены в полном объеме или частично;
  • КДЛ или должник привлекались к уголовной (административной) ответственности в связи с исполнением своих функций (осуществлением деятельности);
  • В ЕГРЮЛ вносились недостоверные сведения о компании, ее органах управления.

И именно в этих случаях, учитывая судебную практику, наиболее высока вероятность удовлетворения иска.

Источник: https://yuristica.ru/stati/vzyskanie-zadolzhennosti-s-bankrota

Как получить долг с банкрота – физического лица

Взыскание долгов с банкрота

Кредиторы, перед которыми у физического лица имеется задолженность, нередко становятся инициаторами процедуры банкротства.

Так как в ходе признания финансовой несостоятельности у них появляется реальный шанс на возврат своих денег через продажу имущества должника.

А как быть тем кредиторам, которые не знали о введении в отношении лица процедуры банкротства и не стали ее активными участниками? Есть ли у них возможность вернуть долги уже после объявления физического лица банкротом?

Если процедура еще идет

Долги физического лица в ходе процедуры банкротства могут быть взысканы через процедуру реструктуризации или реализации имущества. Информация о том, какая из процедур введена в отношении физлица, в обязательном порядке публикуется в интернете и в печатном виде в газете Коммерсант.

Если суд утвердил в отношении физлица график реструктуризации, то кредиторы могут в любой момент заявить о своих требованиях в суд. При реструктуризации долг погашается постепенно путем ежемесячного взыскания части доходов физлица (зарплаты, пенсии и пр.). График реструктуризации вводится на период до трех лет.

Кредиторы заинтересованы в том, чтобы их требования в ходе реструктуризации были заявлены в течении 2 месяцев после публикации соответствующего сообщения для того чтобы они могли принимать участие в собрании кредиторов.

Когда в отношении физлица вводится процедура реализации имущества у кредиторов есть два месяца для того чтобы объявить о своих требованиях к физлицу после публикации сообщения. Они подают соответствующее заявление в Арбитражный суд и должны подтвердить размер задолженности физлица документально (предоставив кредитный договор, расписку в получении средств и пр.).

Если суд сочтет требования кредиторов подтвержденными, то они подлежат включению в реестр. Требования от кредиторов, которые были включены в реестр, подлежат удовлетворению с учетом очередности и пропорционально размеру долга перед кредитором в общем объеме задолженности.

Долги перед кредиторами на этапе реализации погашаются через продажу имущества физлица, которое принадлежит ему на правах собственности. Вырученные деньги поступают в конкурсную массу и затем распределяются между кредиторами. На погашение долгов идут и открытые банковские счета должника, а также его сбережения в наличной форме.

Долги перед реестровыми кредиторами погашаются в третью очередь, после удовлетворения обязательств по алиментам, компенсации вреда, выплате зарплаты и пособий (такие долги могут образоваться, если физлицо ранее занималось предпринимательской деятельностью).

Реестровые кредиторы находятся в составе одной очередности с залоговыми.

Хотя залоговые кредиторы обладают преимущественным правом на погашение задолженности от продажи предмета залога (обычно это квартира в ипотеке или автомобиль), но не всегда вырученных средств оказывается достаточно для погашения всех долгов перед ними. Тогда требования от залоговых кредиторов включаются в состав третьей очереди.

Реестровые кредиторы получают реальную возможность взыскать долг с физлица в ходе банкротства. Но при этом высока вероятность погашения обязательств должника в неполном объеме, так как принадлежащего ему имущества окажется недостаточно для погашения всех долгов.

Также нередко у кредиторов возникает упущенная выгода. Она формируется из-за невозможности взыскания процентов и штрафных санкций с должника, их начисление с момента начала процедуры банкротства приостанавливается.

Если кредитор не успел заявить о своих требованиях в установленные двухмесячные сроки, то он также имеет законное право на получение долга в ходе процедуры банкротства.

Но скорее такая возможность является теоретической, так как в подавляющем большинстве случаев средств, вырученных в ходе банкротства, не хватает даже на удовлетворение всех требований залоговых кредиторов.

Поэтому шансы, что очередь дойдет до зареестровых кредиторов, можно считать призрачными.

Когда двухмесячные сроки были упущены, у кредиторов есть возможность восстановления своих прав, если они сумеют доказать факт того, что они не могли по объективным основаниям заявить о своих требованиях.

Когда процедура уже завершена

Завершение процедуры банкротства физического лица происходит в несколько этапов:

  1. Финансовый управляющий направляет в суд отчет по результатам реализации с указанием размера вырученных средств от продажи имущества банкрота и величины погашенных долгов физлица перед кредиторами.
  2. Суд рассматривает отчет управляющего и выносит решение о завершении процедуры реализации.
  3. После этапа реализации имущества физическое лицо признается банкротом и все его долговые обязательства считаются удовлетворенными. Долги считаются погашенными, даже если у банкрота не было имущества в собственности или его оказалось недостаточно для удовлетворения всех кредиторских требований.

Освобождение физлица от обязательств распространяется:

  • на неудовлетворённые требования кредиторов, включенных в реестр;
  • на непогашенные долги перед зареестровыми кредиторами;
  • на требования кредиторов, о которых не было заявлено в ходе банкротства: на этапе реализации или реструктуризации.

Получается, что если кредитор, перед которым у физлица на момент старта процедуры банкротства имелся долг, по каким-то причинам не заявил о своих требованиях, он теряет шансы на получение своих денег от должника. Он не сможет в дальнейшем инициировать исполнительное производство: должник в статусе банкрота сможет с легкостью его оспорить.

Но в некоторых случаях за кредиторами сохраняется право требования своих денег с должника уже после прохождения им стадии реализации имущества. Для ряда должников банкротство является законной лазейкой уйти от своих долгов для недобросовестных заемщиков, которые с самого начала не имели намерений платить по кредитам.

Такой вариант законодатели также предусмотрели. ФЗ о несостоятельности описывает следующие случаи, когда гражданин не освобождается от обязательств (в соответствии с ст.213.28):

  1. Если кредиторы не знали о требованиях на момент вынесения определения о завершении этапа реализации.
  2. При признании банкротства преднамеренным или фиктивным, привлечении физлица к ответственности за неправомерные действия в ходе данной процедуры.
  3. Физлицо не представило необходимые сведения или указало заведомо ложную информацию, что подтвердил управляющий и данный факт подтвержден определением суда.
  4. Физлицо действовало незаконно еще в момент образования задолженности перед началом процедуры банкротства: он злостно уклонялся от уплаты долга по кредиту или налоговых платежей, предоставил недостоверную информацию в момент получения кредита (например, липовую справку 2-НДФЛ), скрыл принадлежащее ему имущество или специально уничтожил, чтобы уберечь от взыскания.
  5. Сохраняются долги, возникшие как следствие заключенных физлицом сделок, которые были признаны недействительными. Например, по сделкам, предполагающим отчуждение имущества в пользу родственников или взаимозависимых лиц незадолго до процедуры банкротства. Выявление таких притворных сделок, имеющих целью исключение имущества должника из конкурсной массы, является прерогативой финансового управляющего.

Стоит отметить, что суды весьма активно стали применять указанные нормы закона и перестали освобождать всех физлиц от долговых обязательств, что играет на руку их кредиторам. Так, суды уже отказывали должникам в освобождении от долгов из-за:

  • занятия пассивной позиции в деле о банкротстве: уклонения от получения писем, взаимодействия с управляющим;
  • увольнения должника в ходе банкротства с работы и непредставление им должных доказательств того, что он не может трудоустроиться;
  • из-за того что должник постепенно наращивал свою задолженность и взял на себя заведомо невыполнимые финансовые обязательства.

Есть определенные обязательства, которые не аннулируются, даже если процедура банкротства завершилась. Они могут быть связаны с особым статусом физлица-банкрота, либо с долгами из его прошлой профессиональной деятельности. Это:

  • требования по текущим платежам;
  • о выплате зарплаты;
  • компенсации морального вреда;
  • по алиментам;
  • по возмещению вреда за имущественный ущерб;
  • долги, возникшие из-за привлечения физлица к субсидиарной ответственности;
  • долги в виде убытков, причиненных юрлицу от лица в статусе его участника или акционера;
  • убытки, причиненные умышленно или по неосторожности в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения арбитражным управляющим обязанностей в деле о банкротстве.

Статья 213.29 ФЗ о банкротстве позволяет участникам дела возобновить процедуру уже после признания физлица несостоятельным при соблюдении определенных условий. Что дает им возможность взыскать задолженность с гражданина.

Так, закон наделил участников дела о банкротстве правом на подачу заявления в суд с целью пересмотра определения о завершении этапов реализации/реструктуризации.

Они могут сделать это в том случае, если им стало известно о том, что физлицо скрыло или незаконно передало третьему лицу свое имущество.

Право на подачу заявления имеют только конкурсные кредиторы и уполномоченный орган в случае, если долги перед ними в ходе банкротства не были погашены.

Для подачи заявления о возобновлении процедуры банкротства у указанных участников есть один месяце после того как им стало известно о нарушенных правах. Если суд удовлетворит заявление, то в отношении должника сразу вводится процедура реализации имущества.

Суд должен опубликовать сообщение о возобновлении банкротства. Реестровые кредиторы восстанавливаются в реестре в размере непогашенных обязательств перед ними. Другие реестровые кредиторы также вправе заявить о своих неудовлетворённых требованиях после того как им стало известно о возобновлении процедуры. Размер долга определяется на дату начала процедуры.

Таким образом, в ряде случаев у кредиторов есть возможность получения долга с банкрота уже после окончания процедуры. Для этого должен быть доказан факт недобросовестности банкрота и сокрытия им имущества.

Источник: https://bankrot.ru.com/kreditory/kak-poluchit-dolg

Взыскание долга через банкротство должника: процедура и стоимость

Взыскание долгов с банкрота
Евгений Маляр # Банкротство

Возбуждение кредитором дела о банкротстве часто играет роль инструмента психологического давления на должника.

  • ТОП-3 способа возврата долгов
  • Особенности взыскания долгов через банкротство
  • Как взыскать долг с банкрота: действия по шагам

Что делать кредитору, если должник не рассчитался с ним в установленный срок? Существует несколько вариантов действий в такой ситуации, и они будут рассмотрены в этой статье. Методы демонстрируют различную эффективность, и каждый из них может быть использован, в зависимости от обстоятельств.

Особое внимание следует обратить на взыскание долгов через банкротство. Этот способ явно недооценен. К нему редко прибегают организации и частные лица, считая его слишком сложным, хлопотным и затратным в реализации. Тем не менее возврат денег посредством признания несостоятельности или даже её угрозы признан действенным.

ТОП-3 способа возврата долгов

На самом деле, их как минимум пять. Четверть века назад широко практиковали силовые методы «выколачивания» долгов. К незадачливому гражданину, обычно, бизнесмену, приходили бритоголовые ребята спортивного телосложения и вежливо предлагали отдать по-хорошему названную ими сумму. В случае возражений со стороны оппонента, к нему применялись физические меры воздействия.

К счастью, эти суровые годы давно позади, но дружественных переговоров никто не отменил. Взывание к совести, бывает, что и действует, но, увы, далеко не всегда. В лучшем случае, должник клянется, что все отдаст, если не сейчас, то уж через год точно, и просит войти в его положение. В худшем, он нагло ухмыляется, говорит, что денег нет, и выпроваживает «гостей».

Случаи добровольного погашения просроченных обязательств редки, хотя и такое бывает. Насилием должникам лучше не угрожать – далеко не каждого человека можно испугать, а записав на диктофон гневные тирады, у гражданина появляется возможность шантажировать кредитора или написать заявление в полицию и приложить к нему компромат.

Следующий метод решения проблемы – списание долга. Эту роскошь могут себе позволить лица, достаточно богатые и при этом смиренные.

Теперь, о трех наиболее эффективных способах принудительного взыскания просроченных обязательств. Следует отметить, что применимы они к любым лицам – юридическим и физическим.

В ТОП входят три метода:

  • судебный,
  • коллекторский,
  • банкротство.

Они заслуживают подробного рассмотрения.

Продажа долга коллекторской фирме хороша тем, что деньги кредитор может получить сразу. Правда. не все, а за минусом так называемого дисконта. Скидка, составляющая финансовый интерес агентства, составляет, примерно, четверть суммы, иногда меньше или больше, в зависимости от степени технической сложности взыскания. Если кредитор согласен понести такие потери, он соглашается.

Взыскание через арбитражный суд кажется делом простым. После вынесения решения кредитор направляется в банк, в котором у должника есть расчетный счет. По предъявлении документа можно получить деньги, если они имеются на счете.

В противном случае, придется обращаться за помощью к судебным приставам. Из-за бюрократических проволочек у должника появляется время на то, чтобы спрятать ценные вещи у родственников или друзей, если он физическое лицо.

Предприятие принимает другие контрмеры, но цель та же – максимально сократить список описываемого имущества. Это, в большинстве случаев, возможно. Активы должника становятся недосягаемыми, получать с него нечего.

Истребование долгов упирается в тупик.

Место на вершине ТОПа по эффективности возврата средств занимает взыскание долгов через банкротство. Этот способ признан лучшим, так как у ответчика возникает ситуация: выбор между добровольным возвратом займа или принудительным признанием финансовой несостоятельности. Его следует рассмотреть самым подробным образом.

Особенности взыскания долгов через банкротство

Суть метода в том, что кредитор, желая получить причитающиеся ему средства по-хорошему, заявляет о неплатежеспособности контрагента, то есть о его финансовой несостоятельности. К этому косвенно его провоцирует сам должник, объясняя отказ тем, что денег у него нет.

Согласно требованиям Закона о банкротстве, для инициации процедуры необходимо наличие явных признаков: трехмесячной просрочки и общей суммы непогашенных обязательств, превышающей 300 тысяч рублей (для физических лиц 500 тыс. руб.).

К каждому делу нужно хорошо подготовиться. Взыскание задолженности через банкротство сопряжено с финансовыми затратами – они могут доходить до 250 тысяч рублей. До подачи заявления нужно взвесить целесообразность намерений.

Для начала следует собрать информацию:

  • предварительно оценить активы должника и стоимость его имущества;
  • проследить изменения общей суммы его обязательств;
  • узнать, были ли в последние годы судебные процессы, в которых он выступал ответчиком, а также результаты рассмотрения дел;
  • выяснить, менялось ли руководство предприятия;
  • выслушать отзывы других контрагентов и сотрудников.

Большая часть сведений имеется в открытом доступе, в частности, на сервисе СПАРК. С непогашенными обязательствами каждой фирмы можно ознакомиться на сайте Федеральной службы судебных приставов (fssprus.ru).

Условно, должники делятся на три категории:

  1. Состоятельные субъекты, которые фактически банкротами не являются, но платить не спешат. Этим пороком грешат, как правило, крупные предприятия. Избалованные уступками поставщиков, они всячески затягивают расчеты. Получить с них причитающиеся средств проще всего.
  2. Фирмы, обладающие ликвидными активами, но испытывающие кризис платежеспособности. Решение о признании несостоятельности кредитор должен тщательно взвесить, учитывая сумму долга.
  3. У предприятия отсутствует имущество, необходимое для удовлетворения требования. Банкротить такую компанию нет особого смысла, разве что, из принципа и в назидание другим. Иногда на реального бенефициара возможно наложить субсидиарную ответственность, но нужна уверенность в том, что это получится.

Анализ финансового положения физического лица требует другого подхода. Принятие решения о возбуждении дела о банкротстве принимает кредитор (чаще всего банк или иное кредитное учреждение), исходя из собственных критериев.

Как взыскать долг с банкрота: действия по шагам

Если исходить из того, что кредитор тщательно взвесил и принял решение об инициации банкротства, ему следует выполнить ряд действий судебного порядка.

Первый шаг – подача в арбитраж заявления о признании финансовой несостоятельности должника. О том, как составляется этот документ, можно справиться на многих общедоступных ресурсах, но лучше получить консультацию квалифицированного юриста, специализирующегося на подобных тяжбах.

Результатом действия может стать погашение долга. Дело в том, что солидные компании дорожат своей репутацией, а объявление в «Коммерсанте» способно ее пошатнуть. Градообразующие и стратегические компании тоже проявляют покладистость, но по другой причине: после начала дела о признании несостоятельности режим секретности перестает действовать, в частности, в отношении коммерческой тайны.

При наличии задолженности в 300 тыс. рублей, просроченной на три месяца, в соответствии с действующим законодательством заявление будет рассмотрено в арбитраже с высокой вероятностью принятия положительного решения.

Шаг второй: вводится в действие стандартная процедура банкротства, включающая этапы: наблюдения, оздоровления, внешнего управления и конкурсного производства. В конечном счете, она сводится к внесению всех требований в реестр и формированию конкурсной массы, служащей источником средств для их погашения.

Шаг третий: кредитор, инициировавший дело о признании финансовой несостоятельности, получает возможность вернуть свои деньги. Но он не пользуется привилегиями по сравнению с другими лицами, предъявляющими аналогичные требования.

Вне очереди погашаются компенсации за причинение ущерба здоровью, долги по зарплате, алименты и расходы, связанные с проведением процесса, включая вознаграждение назначенных судом управляющих.

Оставшаяся от конкурсной массы сумма распределяется между кредиторами, пропорционально размерам их требований.

Желательно, чтобы к участию в арбитражных слушаниях был привлечен юрист-консультант, осуществляющий сопровождение и способный эффективно отстаивать права своего клиента.

В итоге есть высокая вероятность взыскания долга в наиболее возможном, хотя и не всегда полном объеме.

Следует отметить, что возбуждение кредитором дела о банкротстве часто играет роль инструмента психологического давления на должника. Страх перед признанием финансовой несостоятельности побуждает изыскивать средства и произвести расчет. При этом отношения между контрагентами портятся, вплоть до полного их разрыва, что также нужно учитывать при принятии решения о подаче заявления в суд.

Источник: https://Delen.ru/bankrotstvo/procedura-vzyskanija-dolgov-cherez-bankrotstvo.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.