\

Взыскание долгов с банкротов

Содержание

Взыскание долгов через банкротство в Москве

Взыскание долгов с банкротов

  1. Виды юридической помощи

Бури в океане бизнеса топят и маленькие шлюпки, и большие корабли. Неуклонно идя ко дну или судорожно пытаясь барахтаться, предприятие захватывает в свой водоворот и контрагентов: начинаются перебои с платежами, растут долги.

В один далеко не прекрасный момент у кредиторов тонущей компании возникает подозрение, что со всеми обязательствами это предприятие вряд ли расплатится при текущем состоянии дел.

И тогда для взыскания разнообразных задолженностей с целью равного удовлетворения требований кредиторов инициируется банкротное дело.

Следует подчеркнуть, что банкротство не является синонимом уничтожение бизнеса и не ставит перед собой таковой цели (иногда, наоборот, в результате осуществлённых мер удаётся оздоровить бизнес и поставить его на ноги). Цель данной процедуры – в аккумулировании финансов и имущества предприятия для того, чтобы оно смогло по максимуму расплатиться с долгами.

Кто имеет право на взыскание долгов через процедуру банкротства?

Провести процедуру взыскания через банкротство может любая финансово заинтересованная сторона, в частности:

  • Кредиторы организации и иные лица, имеющие личную заинтересованность в получении причитающихся денежных средств (например, акционеры и сотрудники, перед которыми возникли долги по зарплате).
  • Представители государственных органов (начиная с налоговой службы), у которых возникли к предприятию финансовые претензии, переросшие в серьёзную задолженность.
  • Лица, оказывающие содействию правосудию. В данном случае имеется в виду конкурсный (арбитражный управляющий).

Кто будет заниматься Вашим делом? Адвокат города Москвы; Кандидат юридических наук; Высшее образование получено в ВУЗе, который специализируется на подготовке кадров для судебной системы; 2 года работы в суде; 6 лет преподавательской деятельности юридических дисциплин; 7 лет защиты интересов в судах Российской Федерации. Задать вопрос

Мои успешные дела

Блог адвоката Носкова Игоря Здесь Вы найдете полезный для Вас материал по интересующей Вас теме Больше статей Вы можете найти в моем блоге

Часто задаваемые вопросы

Какой порог суммы долга юридического лица определен законом для подачи заявления о признании должника банкротом?

Данный порог составляет 300 000 рублей. Он определен статьей 6 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». Следует отметить, что данная сумма может представлять собой задолженность не только одному кредитору, но и нескольким.

Каков срок рассмотрения дела о банкротстве?

Статьей 51 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» определено, что срок рассмотрения дела о банкротстве должен составлять не более семи месяцев с даты поступления заявления о признании должника банкротом в арбитражный суд. Однако следует отметить, что реальный срок рассмотрения дел о банкротстве, как правило, намного больше.

Какими судами рассматриваются дела о банкротстве юридических лиц и индивидуальных предпринимателей?

В соответствии со статьей 33 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» дела о банкротстве юридических лиц и индивидуальных предпринимателей рассматриваются арбитражными судами по месту нахождения должника.

В каком случае сам должник может подать заявление в арбитражный суд?

Ответ на данный вопрос дает статья 8 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», в соответствии с которой должник вправе подать в арбитражный суд заявление в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии будет исполнить свои денежные обязательства.

Кто является контролирующим должника лицом?

В понимании Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» контролирующим должника лицом является физическое или юридическое лицо, имеющее или имевшее не более чем за три года, предшествующих возникновению признаков банкротства, а также после их возникновения до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом право давать обязательные для исполнения должником указания или возможность иным образом определять действия должника, в том числе по совершению сделок и определению их условий.

Имеются ли какие-либо особенности банкротства для отдельных видов должников?

Да, имеются. В частности, это имеет отношение к банкротству градообразующих организаций, сельскохозяйственных организаций, финансовых организаций, стратегических организаций и предприятий, субъектов естественных монополий, а также иных видов должников. Данные особенности определены в Главе IX Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

Запишитесь на бесплатную консультацию

Оставьте заявку и с вами свяжутся в течение 15 минут

Источник: https://Noskov.ru/uslugi/vzyskanie-dolgov-cherez-bankrotstvo/

Взыскание долга через банкротство должника

Взыскание долгов с банкротов

Взыскание долга через банкротство должника возможно по заявлению одного из кредиторов. Процедура проводится с целью получения от должника средств, когда он не выполняет свои обязательства добровольно и использование иных методов взыскания не представляется возможным.

Наличие такой возможности говорит о том, что банкротство может быть выгодным не только для должника, но и для кредитора, перед которым у лица есть обязательства.

Порой, процедура является единственной возможностью получить средства, поэтому кредиторы вынуждены использовать её для защиты собственных интересов.

Понятие и процедура взыскания долга через банкротство

Под банкротством понимается процедура, в результате которой лицо (организация или гражданин) заявляют о своей несостоятельности, то есть о невозможности исполнять свои финансовые обязательства.

Окончательное решение принимает арбитражный суд, никакой другой орган не вправе закрепить за должником статус банкрота (подробнее о том, как происходит рассмотрение дел о банкротстве в арбитражном суде, читайте в этой статье >>).

С заявлением о банкротстве может обратиться не только сам должник, но и его кредитор. В этом случае процедура будет выглядеть следующим образом:

Сначала нужно проанализировать, действительно ли есть возможность получить средства таким способом, есть ли возможность взыскать деньги другими методами и какой вариант лучше выбрать.

Которая включает сбор документации, составление заявления, направление бумаг сторонам и подбор кандидатов на должность арбитражного управляющего (окончательное решение о его назначении принимает суд).

Необходимо направить его в арбитражный суд по месту жительства должника.

  1. Участие в судебном разбирательстве.

Результат процедуры – вынесение судебного акта, который определяет дальнейшие действия. Так, долг может быть реструктуризирован, имущество должника описано и реализовано с торгов, также стороны могут заключить мировое соглашение на иных условиях.

Когда стоит взыскивать долг через банкротство

В большинстве случаев взыскание долга лучше производить иными способами, самый очевидный вариант – подача иска в суд и взыскание посредством службы судебных приставов. Однако в некоторых случаях именно банкротство должника позволяет получить средства.

Объективнее всего подавать заявление на банкротство должника в следующих ситуациях:

  • Задолженность существенно превышает возможности лица.

Например, у него отсутствует доход, который позволяет выплачивать долги в полном объёме или его доход отсутствует вовсе (должник лишился работы или получил понижение в должности).

  • Долг не оплачивается на протяжении длительного периода времени.

Закон устанавливает срок минимум в три месяца с того дня, как долг должен был быть погашен. В некоторых случаях лучше выждать чуть более длительный период.

  • Должник отказывается идти на какой-либо контакт.

Или вовсе уклоняется от контактов с кредитором и службой судебных приставов.

  • Исполнительские действия не приносят желаемого результата.

Для того чтобы подать заявление о банкротстве должника, необходимо, чтобы ситуация соответствовала ряду факторов, среди которых:

  1. Сумма долга составляет от 500 тысяч рублей для граждан и от 300 тысяч – для лиц, ведущих предпринимательскую деятельность.
  2. Должник не исполняет свои обязательства как минимум три месяца с даты, когда такое исполнение должно было произойти.

Порой, сначала кредитору нужно обратиться с иском о взыскании задолженности и только после этого, когда станет очевидным, что взыскать сумму иным способом не получится, можно обращаться с заявлением о банкротстве.

Помните, что от правильности составления заявления может зависеть исход дела. Если вам нужна помощь в подготовке данного документа, то напишите об этом через форму ниже >>

Чего опасаться при реализации процедуры

Банкротство должника даёт кредитору дополнительные возможности по взысканию долга, однако, есть некоторые факторы, которых следует опасаться:

  • Должник будет лишён возможности получить средства для возврата дополнительными методами.

Иногда, некоторые лица предпочитают пользоваться инструментами перекредитования. После банкротства такая процедура будет невозможна на период в три года.

А при отсутствии у лица имущества и сбережений, невозможность взять дополнительный кредит может стать поводом для неисполнения обязательства.

  • Иные кредиторы также получат возможность взыскания долга.

При этом будет важна, в том числе, очерёдность, с которой они будут обращаться, поэтому, в большинстве случаев, кредитор, подающий заявление, может не беспокоиться, что кто-то получит деньги вместо него.

  • Должник попытается реализовать имущество или скрыть его, чтобы оно не было продано с торгов.

Да, подобные действия наказуемы с точки зрения административного и, порой, уголовного законодательства, но, тем не менее, на практике подобные ситуации встречаются нередко.

В иных случаях банкротство воздействует на должника так, что он решает добровольно погасить задолженность, чтобы не получать данный статус.

Суть в том, что процедура имеет ряд негативных последствий, в том числе и невозможность брать новые кредиты в течение трёх лет с даты вступления в силу судебного акта. Поэтому лица, которым заёмные средства необходимы, стараются избежать подобной процедуры.

Перед подачей заявления следует провести обширную аналитическую работу, учитывающую личность должника, его финансовые возможности, наличие у него имущества, которое допускается реализовывать для покрытия долгов и так далее.

Только после этого есть смысл переходить к фактическим действиям.

Подведём итоги

Взыскание задолженности через банкротство должника – это крайняя мера, на которую может пойти кредитор.

Она предполагает подачу заявления в арбитражный суд, в результате которого лицо может получить соответствующий статус, что повлечёт принудительное исполнение его обязательств за счёт имеющегося у него имущества.

В одних случаях это может положительно подействовать на ситуацию с позиции кредитора, а в иных, наоборот, поэтому рекомендуется подходить к вопросу с осторожностью и с учётом множества имеющих значения для дела факторов.

Источник: https://profinansy24.ru/finance/bankrotstvo/fizlic/vzyskanie-dolga-cherez-bankrotstvo-dolzhnika

Взыскание долгов путем банкротства должника кредитором

Взыскание долгов с банкротов

Хочется в этой статье поговорить о банкротстве как об инструменте взыскания задолженности. Ни для кого не секрет, что сейчас очень многие фирмы набирают долгов, берут товар и не оплачивают поставщикам. Этот долг аккумулируется на этой фирме и потом её бросают.

Соответственно, достаточно продолжительный период времени фирмы уходили в регионы, меняли адреса и это задолженность признавалась как не взыскиваемая, даже если она была присуждена через арбитражный суд и это было судебное решение. Физически кредиторы не могли получить свои деньги.

Как правильно действовать кредитору в этой ситуации?

Процедура банкротства компании

Последние несколько лет процедура банкротства стала более действенной в рамках имеющейся задолженности.

Кредитор может подать на банкротство своего должника и в рамках процедуры банкротства взыскать ту задолженность, те денежные средства на которые был поставлен товар.

При этом в процессе процедуры банкротства можно взыскать деньги как с самого юридического лица, так и с тех лиц, которые его контролировали. Далее мы рассмотрим основные аспекты банкротства фирмы и ответственность по долгам со стороны ее учредителей.

Пример дела о банкротстве организации

Объясним простым примером. Вы поставили товар в регион вашему поставщику, вы с ним пять лет работали, товар получают и через какое-то время вам перечисляют деньги. И тут задержка. Нет оплаты месяц-два. Вы подаете в арбитражный суд, 3-4 месяца ждете судебное решение. Процедура эта обычно достаточно долгая.

Пока ваш юрист получит на руки это решение. Или это можете сделать вы сами. Далее, получаете судебное решение, идете к судебным приставам…  И тишина.

То есть на фирме ничего нет, она с этими долгами закрылась, поменяны учредители на других номинальных лиц и все! Вы эти деньги не получаете сами и при этом терпите убытки.

Шаг первый – взыскать долги с организации

Что мы можем вам предложить в этой ситуации? Для начала должен быть проведен анализ документов. Выяснены причины: чем подтверждается задолженность, все ли есть подписи и печати. Для формирования искового заявления в суд необходимо подготовить следующий комплект документов:

  • уставные документы юридического лица от кредитора – необходимо подтвердить факт регистрации компании
  • договор с ответчиком на поставку товара – договор купли продажи
  • документы подтверждающие задолженность – это могут быть платежные документы, накладные на товар
  • переписка с должником или его представителем
  • квитанция об оплате государственной пошлины

Ситуация когда организация признает долг

Вот берем идеальную ситуацию, когда, например, весь долг доказан. Допустим, у нас для юридических лиц сейчас идет задолженность от 300 тысяч рублей, она идет как минимальная и когда вы подаете на банкротство, вы должны понимать, что эта процедура будет стоить денег.

Конечно сумма, которую вы оплачиваете арбитражному управляющему, идет из имущества должника.

Но вы прекрасно понимаете, что если он вам не оплатил задолженность имущества и деньги своего юрлица вывел за те три, четыре, пять месяцев, пока вы с ним судились и отсуживали эту дебиторскую задолженность, вы будете также нести расходы и на саму процедуру. Почему здесь надо знать эти вещи?

Стоимость банкротства должника – организации?

Часто к юристам обращаются очень много клиентов на консультацию что делать и как взыскать эти долги? В первую очередь многих интересует именно стоимость, которую придется заплатить за банкротство. Давайте уйдём в процедуру.

Вы готовы ради 300 тысяч нести расходы в полмиллиона? И большинство клиентов предпочитают забыть этот долг и не нести подобные расходы. В суд имеет смысл обращаться, если долг составляет значительную сумму.

И если это ваш случай – то переходим к следующему вопросу.

Как взыскать долг с юридического лица

Сейчас очень активно, в рамках процедуры банкротства, стали привлекать самих учредителей и генеральных директоров компаний. Фирм, которые должны деньги, не отдают долги или компаний скрывающихся путем смены юридического адреса. И в процессе банкротных дел идет признание сделок недействительными в рамках трехлетнего периода. Как происходит поэтапное банкротство ООО с долгами.

История банкротства предприятия

Вот здесь уже можно сказать, что если вы с этой компанией работали, допустим, не разово, а у вас были длительные взаимоотношения и вы знаете, что у контрагента было имущество на балансе, были сотрудники.

Был действительно тот самый живой директор, с которым у вас были какие – то отношения до того, как он начал вести уже не честный бизнес, то здесь уже эти расходы будут целесообразными.

И процент того, что вы вернете и сумму долга и те расходы, которые вы понесете на процедуру, он уже довольно высок.

В каких случаях необходима юридическая консультация по кредитным долгам?

То есть сразу скажем, что это минимальная сумма. Рентабельно идти на банкротство должника, когда сумма идет за несколько миллионов. И вы знаете, что у должника имеется имущество, которые можно, в рамках этой процедуры банкротства, продать.

Но в этой ситуации необходимо профессионально подойти к вопросу взыскания долга и перекрыть возможности для вашего должника по выводу активов.

В этой ситуации и требуется участие юриста профессионала, для правильного и быстрого оформления процедуры банкротства.

Опишите вашу ситуацию и юрист даст вам консультацию по основным шагам, которые необходимо предпринять в вашем случае:

Лучше объединиться для банкротства

Еще было бы здорово, если бы вы объединились с другими компаниями, кредиторами этого юридического лица. Тогда вам и процедура будет дешевле и сам эффект от этого банкротства будет, конечно, намного больше. Но эти моменты необходимо рассматривать в индивидуальном порядке, применимо к конкретно вашей ситуации.

Взыскать долг с директора ООО

В любом случае банкротство, как инструмент взыскания долгов, очень рабочий.

И мы искренне советуем, если у вас сейчас имеется не взысканная задолженность, имеются нечестные должники в рамках бизнеса, обратите внимание на этот инструмент взыскания долгов.

При этом, обратите внимание, что долг не ограничивается только суммой уставного капитала общества. Ответственность, при определенных обстоятельствах распространяется и на учредителей!

Это намного лучше и честнее, чем различные коллекторские агентства, которые обещают вам взыскать эту задолженность. Это взыскание долгов в рамках законной процедуры и очень большой процент того, что вы получите обратно все свои деньги, а также возместите все расходы на эту процедуру.

Ответственность учредителя по долгам юридического лица 

Существует убеждение, что по долгам ООО ответственность может наступить только в рамках уставного капитала. Хотим обратить ваше внимание, что это не так. Учредитель несет ответственность по долгам юридического лица в определенных законом случаях. Давайте рассмотрим на каком основании. 

Статья 3 закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ

Если раньше законодательство в законе “Об обществах с ограниченной ответственностью” имело неоднозначное толкование в части ответственности учредителей, то поправками ФЗ-488 в 2016 году были внесены изменения.

После нескольких решений Верховного Суда в 14-ФЗ по запросам ФНС, законодатели предусмотрели ответственность учредителя по долгам юридического лица.  Но только в случае, когда речь идет о сознательном доведении состояния компании до банкротства. Это было дополнительно прописано в пункте 3.1 статьи 3 закона от 08.02.

1998 “Об обществах с ограниченной ответственностью” №14-ФЗ. С ним вы можете ознакомиться на вкладке.

Судебная практика привлечения учредителя к ответственности

Понятно, что в этой ситуации кредиторам требуется привести доказательства того, что к непогашенным долгам привели действия именно учредителей или контролирующих ООО лиц.

Но прецедентная практика банкротства и получения задолженности с учредителей (участников) уже существует в судах с 2009 года. Конечно это все можно рассматривать, если основателями ООО не являются номиналы, зарегистрированные по чужим паспортам.

Но здесь уже ваша задача – проследить кому вы поставляете товар и лично познакомиться с директором фирмы, если речь идет о крупной сумме денег.

Источник: https://bazaprav.ru/vzyskanie-dolgov-bankrotstvo/

Порядок взыскания долгов с ИП, прекратившего деятельность или признанного банкротом – инструкция

Взыскание долгов с банкротов

Прекращение деятельности индивидуального предпринимателя происходит достаточно быстро и без особых заморочек. Зачастую недобросовестные бизнесмены пользуются этим и закрывают ИП, не выплачивая средства сотрудникам или поставщикам.

Расскажем, что говорит закон о взыскании долгов с ИП и как можно получить от бывшего предпринимателя положенные средства.

статьи:

Законодательство о взыскании долгов с ИП при банкротстве и прекращении деятельности

Индивидуальный предприниматель по российским закона — это физическое лицо, занимающееся предпринимательской деятельностью. Не стоит путать его с юридическим лицом.

Взыскание задолженности с ИП практически не отличается от взыскания долгов с физического лица.

Однако все же есть различия:

  1. Если предприниматель прекратил деятельность, то, согласно статье 24 ГК РФ, он будет отвечать за возникшие долги всем имуществом, которое находилось в личном пользовании гражданина. Процедура возврата долга будет проходить в порядке, установленном статьей 48 НК РФ.

  2. Если предприниматель инициировал процедуру банкротства, но еще не был объявлен банкротом, то следует как можно раньше подать требование на возврат долга кредиторам. Данную запись должны внести в долговой реестр, что повысит вероятность получения долга.

    Если же долг не был внесен в реестр, то вопрос следует решать через Арбитражный суд, но вряд ли получится вернуть средства.

Заметьте, что утрата статуса ИП не является причиной неисполнения долговых обязательств.

Долг будет взыскан с предпринимателя, как с физического лица. Все его имущество будет распродано.

Как только предприниматель станет банкротом, взыскать с него задолженность станет нереально, как показывает судебная практика.

Процедура добровольной выплаты долгов ИП — решаем вопрос без суда

Безусловно, взыскать долг с предпринимателя придется через суд, но досудебное решение вопроса не должно быть проигнорировано взыскателем.

В суде обязательно спросят, пытался и истец взыскать с ИП долг в добровольном порядке. Если обойти этот этап, суд вынесет более щадящее решение.

Процедура досудебного взыскания долга не так уж и проста.

Гражданин должен следовать такой инструкции:

  1. Подготовьте документацию, подтверждающую, что предприниматель должен выплатить вам, какую именно сумму, за что.
  2. Напишите заявление на имя предпринимателя и укажите в нём все нюансы.
  3. Подайте письменную претензию ИП.

  4. Получите ответ от бывшего бизнесмена. Лучше, чтобы ответ был получен в письменном виде, – так вы не будете голословны в суде.

Досудебное урегулирование вопроса будет напрямую зависеть от желания ИП погасить долг и наличия финансов.

Взыскатель может заключить мировой соглашение с предпринимателем по оплате долга. Оформляется документ у юриста или нотариуса. Как правило, в соглашении прописывается график погашения долга.

Кстати, мировое соглашение будет доказывать, что предприниматель признает долг и пытался его выплатить, если в дальнейшем придется решать вопрос в судебной инстанции. А эти действия бизнесмена будут учитываться в суде.

Документы для взыскания долгов с ИП

Взыскатель должен подготовить документационный пакет, который подтвердить наличие долга у предпринимателя.

Можно собрать такие бумаги:

  1. Договор, подписанный уполномоченными лицами.
  2. Товарные накладные, квитанции на оплату.

  3. Документы, подтверждающее частичное погашение долга, либо понижение стоимости работ или оказанных услуг.
  4. Акт сверки взаимных расчетов.

Это могут быть и другие документы.

Главное – не забудьте, что оригинал всех бумаг вы оставляете себе, а подаете в инстанции их копии.

Судебный процесс взыскания долга с ИП

В случае, когда без суда решить спор не удается, стоит подумать над обращением в судебные органы.

Взыскатель-истец должен следовать такой инструкции:

  1. Подготовить документы.
  2. Проверить срок исковой давности, может ли гражданин подать иск в суд.
  3. Написать исковое заявление с выставленными требованиями.
  4. Оплатить госпошлину.
  5. Предоставить квитанцию об оплате госпошлины в суд.
  6. Подать иск и сопутствующую документацию в судебные органы.

  7. Участвовать в судебных заседаниях, попытаться договориться с предпринимателем и оформить мировое соглашение.
  8. Получить решение или постановление суда.
  9. Получить исполнительный лист.
  10. Подать исполнительный документ в службу судебных приставов.

Далее взыскивать денежные средства с ИП, как физического лица, будут судебные приставы.

Вопрос начисления решайте с ними.

Обратите внимание, что через суд вы сможете взыскать не только основную сумму долга, но и такие выплаты:

  1. Штраф за несвоевременное внесение платежей.
  2. Убытки, которые несет кредитор.
  3. Расходы, связанные с работой юриста.
  4. Проценты.
  5. Сумму госпошлины и другие расходы, которые понес кредитор.

Рассчитать затраченные средства вы можете сами, или поручите это дело квалифицированному специалисту.

Наши юристы имеют судебную практику ведения таких дел. Они смогут решить вопрос в вашу пользу, – обращайтесь!

Срок исковой давности взыскания долгов с ИП и размер госпошлины

Законом определен период, в который возможно взыскать долг с индивидуального предпринимателя. Он составляет 3 года с наступления срока платежа.

Срок исковой давности определяется договором и соглашением, заключенным сторонами. Именно в этот период гражданин может подать иск в суд и взыскать долг с ИП.

Если срок платежа не был установлен, и не был зафиксирован в договоре, то начало исковой давности считают с момента возникновения прав кредитора, когда он заявил о своих требованиях. Об этом говорится в части 2 статьи 200 ГК РФ.

На основании статьи 314 ГК РФ, кредитор обладает правом востребовать оплату в приемлемый срок после принятого дебитором исполнения.

Что касается госпошлины, то при подаче искового заявления взыскатель должен уплатить в государство сбор.

Формулы для расчета пошлины различны:

  1. Для мирового суда и судов общей юрисдикции используют формулу, указанную в статье 333.19 НК РФ.
  2. Для арбитражного суда применяют формулу, прописанную в статье 333.21 НК РФ.

При расчете учитывают сумму задолженности и штрафные выплаты, проценты, установленные договором или законом (ст.395 ГК РФ), а также неустойка за просрочку платежей.

Можно сделать вывод, что взыскать долг с ИП возможно.

Но помните, что не всегда обращение в суд гарантирует возврата средств с должника-предпринимателя. Для повышения вероятности положительного результата следует ходатайствовать о необходимости принятия обеспечительных мер по иску.

А если долг образовался путем мошенничества, то допускается привлечение предпринимателя к уголовной ответственности. Наказание по статьям 195-197 УК РФ может быть в виде огромного штрафа, либо тюремного заключения сроком до 6 лет.

Если же не хотите этим заниматься, поручите оформление заявления юристу.

Остались вопросы? Просто позвоните нам:

Источник: https://pravo812.ru/useful/1323-kak-vzyskat-dolg-s-ip-prekrativshego-deyatelnost-ili-priznannogo-bankrotom.html

Как получить долг с банкрота

Взыскание долгов с банкротов

В современной России в последнее десятилетие стало популярным брать займы и кредиты. Берут все слои населения – от физ лиц до предпринимателей и юристов. После процедуры взятия кредита следует процесс расплаты по долгу. И вот тут у организаций, дающих кредиты, могут возникнуть разнообразные сложности, одна из которых – отказ об уплате по обязательствам.

Существует очень много способов по возврату средств: продать долг коллекторскому агентству, решить вопрос в стандартном судебном порядке, с помощью переговоров или банкротства. Об одном из них, а именно, взыскание долга через банкротство должника пойдёт речь в этой статье.

Способ этот не очень простой, сопряжён с денежными вливаниями, и к нему прибегают в крайнем случае. Но за рядом минусов, отмечаются серьёзные достоинства и, если есть основания, банковские структуры и другие серьёзные организации, выдающие кредиты, активно прибегают к данному методу.

Преимущества подобного способа взыскания

  1. Не дать обанкротиться. Организация прибегает к этому способу с целью опередить должника. Иногда, чтобы избежать возврата средств, лицо заявляет о полной неплатёжеспособности, поворачивая дела в свою пользу.

    Чтобы этого не произошло, кредитные организации срабатывают на опережение.

  2. Оказать воздействие. Часто создаются такие ситуации, что под угрозой банкротства у должника находятся финансы на возврат.
  3. Осуществление контроля.

    В случае запуска данного процесса, кредитные организации получают доступ к финансовым операциям должника.

  4. Наличие широкого выбора различных инструментов. Появляется возможность работы по взысканию долга с руководителями неплательщика и различными контролирующими юр лицо органами.

  5. Помощь должнику. В процессе работы принимаются меры, способствующие восстановлению платёжеспособности.

Механизм полной процедуры

Банкротство – это не только путь признания неплатёжеспособности, но и метод взыскания долгов и, как показывает практика, очень эффективный.

Необходимые условия для данного мероприятия:

  • наличие долга в размере не менее 300 000 рублей;
  • просрочка более 90 дней.

Подготовка к процедуре

Прежде чем затевать банкротство, организация анализирует возможные перспективы исхода данного дела.

Поскольку процесс разорения может быть как ускорен судебными органами, так и оказана помощь должнику в преодолении трудностей. Ведь если у заёмщика ничего нет, со стороны кредиторов заканчиваются требования.

Идеальным вариантом в этом вопросе является лицо или компания, которые хорошо стоят на ногах, но тянут с возвращением долга.

 Кредитные организации организуют проверку денежного состояния физического лица или индивидуального предпринимателя. Для этого, благодаря современным технологиям, появилось очень много сервисов как платных, так и без финансовых затрат.

Благодаря им, можно получить информацию из единого государственного реестра юридических лиц о бухгалтерской отчётности, судебных спорах и решениях, о долгах.

Одними из таких ресурсов являются: Спарк, Коммерсант картотека, Проверь себя и контрагента.

Выстраивается стратегия о проведении операции. Организации понимают, что правильно разработанный ход мероприятия увеличит шансы на благоприятный результат и благотворней скажется на скорости возврата долга. Убеждается насколько актуально на данном этапе подавать обращение о банкротстве.

Что ещё полезно знать о лице, отказывающемся платить:

  • имеется ли у должника в собственности какое-либо имущество и, если да, то его примерная стоимость;
  • были ли разбирательства в суде;
  • осуществлялась ли смена директоров и учредителей;
  • доходы и расходы предприятия;
  • отзывы от работников компании.

После подготовки, банк подаёт иск в арбитражный суд, в котором делается выбор управляющего по финансам, отвечающего за проведение процедуры по банкротству.

Арбитражный управляющий – независимое лицо, которое наделено рядом функций, связанных с определением причин банкротства ИП или частного лица. Процесс, в ходе которого, заёмщик получает статус банкрота во многом зависит от арбитражного.

Арбитражный делится на 4 типа:

  • временный, в обязанность которого входит обеспечение сохранности имущества должника;
  • административный обеспечивает восстановление платёжеспособности должника;
  • внешний занимается управлением фирмой-должником;
  • конкурсный завершает процесс признания лица банкротом.

Необходимые сведения в документе:

  • наименование арбитражного суда, в который подается заявление;
  • данные о заёмщике (ФИО, данные прописки);
  • регистрационные данные должника;
  • данные конкурсного кредитора (ФИО, данные прописки);
  • сумма, требуемая к возврату;
  • договор с прописанными обязательствами заёмщика перед кредитором и датой их исполнения;
  • подтверждённые причины, в результате которых возникла задолженность;
  • перечень документов, прилагаемых к заявлению.

После проведения этапов подготовительной работы, выбора арбитражного и подачи заявления, нужно подождать и оценить реакцию должника. Бывают ситуации, при которых этих действий достаточно, и должник идёт на диалог, по завершению которого достигается оптимальное решение, удовлетворяющее кредитора.

 Если решение не достигнуто, начинается наблюдение в качестве конкурсного кредитора, а по итогам – принятие решения по дальнейшим действиям. Если долг вернуть не получается, начинается конкурсное производство, распродажа активов и ожидание расчёта по долгам.

Как показывает практика, фирмы, не желающие покидать рынок, находят решения по урегулированию отношений с кредиторами уже на первых стадиях, поскольку подпорченная репутация и постоянный контроль без возможности распоряжаться собственными финансовыми активами мало кого прельщают.

 

Телеграм канал о займах и кредитах

]]>]]>

Источник: https://9cr.ru/bankrotstvo/kak-poluchit-dolg-s-bankrota

Конкурсное производство: алгоритм работы с долгами банкрота (заметка 3.2)

Взыскание долгов с банкротов

ВНИМАНИЕ: В СВЯЗИ С ВЫХОДОМ ТЕМАТИЧЕСКОГО КОММЕНТАРИЯ, В ОСНОВУ КОТОРОГО ВОШЛИ УКАЗАННЫЕ ЗАМЕТКИ, – ЗДЕСЬ ОНИ ПРИВОДЯТСЯ В УСЕЧЕННОМ ВАРИАНТЕ.

————-

Оглавление.

Заметка №1 общее об открытии кокнурсного производства:

Конкурсное производство: открытие и общие последствия этого (заметка  №1)
Заметка №2 о требованиях к банкроту

Конкурсное производство: общая характеристика требований к банкроту; текущие требования (заметка 2.1)
Конкурсное производство: порядок предъявления реестровых (зареестровых) требований (заметка 2.2)
Заметка №3 о формировании конкурсной массы:

Конкурсное производство: сбор информации о должнике (заметка 3.1)
Конкурсное производство: алгоритм работы с долгами банкрота (заметка 3.2)
Конкурсное производство: оспаривание сделок должника (заметка 3.

3)
Конкурсное производство: взыскание убытков с лиц, имеющих право/возможность определять поведение должника (заметка 3.4)
Конкурсное производство: привлечение к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц (заметка 3.

5)
Конкурсное производство: счета должника, инвентаризация и оценка имущества (заметка 3.6)

Заметка №4 о реализации имущества должника:

Конкурсное производство: реализация имущества должника (заметка 4.1)
Конкурсное производство: реализация имущества должника без проведения торгов (заметка 4.2)

Конкурсное производство: отдельные вопросы реализации имущества должника (заметка 4.3)
Заметка №5 о расчетах с кредиторами:

Конкурсное производство: расчеты с кредиторами (заметка 5)

Заметка №6 о контрлое за процедурой и кокнурсным управляющим:

Конкурсное производство: контроль за деятельностью арбитражного управляющего. Отстранение, освобождение от исполнения обязанностей (заметка 6.1)

Конкурсное производство: собрание (комитет) кредиторов (заметка 6.2)

Конкурсное производство: персональный контроль кредитора за конкурсным управляющим (заметка 6.3)

Конкурсное производство: судебный контроль за конкурсным управляющим и процедурой через рассмотрение отчетов и жалоб на него; отстранение/освобождение управляющего (заметка 6.4)

Заметка №7 о завершении / прекращении процедуры:

Конкурсное производство: прекращение / завершение конкурсного производства (заметка 7)

——–

Стандартное примечание: часть третьей заметки, из планируемого ряда, о конкурсном производстве; они (заметки) имеют прикладной характер и касаются общих вопросов проведения процедуры конкурсного производства, а также вопросов, которые я посчитал интересными.

В итоге, примерно до конца марта, должен получиться цикл заметок с моим мнением о процедуре, по всем ключевым ее этапам.

Сразу оговорюсь, что текст написан применительно к конкурсному производству в отношении хозяйственных обществ (не являющихся отдельными категориями должников), против которых открыто конкурсное производство по общим правилам.

———–

            План заметки:

  1. Общее.
  2. Ситуация первая: товар передан (услуги оказаны, работы выполнены, арендованным имуществом воспользовались) должником в пользу третьего лица, однако встречное исполнение отсутствует.
  3. Ситуация вторая: должник оплатил соответствующий товар (услуги, работы, аренду), однако он третьим лицом не передан.
  4. Ситуация третья: неосновательное обогащение за счет должника.

Часто в ходе конкурсного производства выясняется, что у третьих лиц имеется непогашенная перед должником задолженность. Следовательно, конкурсный управляющий, действуя добросовестно и разумно должен предпринять действия по взысканию имеющейся задолженности в пользу должника.

В силу п. 2 ст. 126 ЗоБ конкурсный управляющий реализует полномочия органов управления должника; п. 2 ст. 129 ЗоБ предусмотрено, что конкурсный управляющий обязан предъявлять к третьим лицам, имеющим задолженность перед должником, требования о ее взыскании в порядке, установленном ЗоБ.

То есть у конкурсного управляющего уже в силу того, что к нему перешли полномочия органов управления должника имеется право на представление интересов должника в судах со всеми полномочиями (ч. 4 ст. 59 АПК РФ, ч. 2 ст. 48 ГПК РФ), а обязанность по взысканию задолженности говорит о необходимости данных действий, если имеются сведения о задолженности.

Поскольку этот цикл заметок посвящен именно конкурсному производству, то вопросы взыскания задолженности (возврата имущества) от контрагентов должника не могут быть подробно рассмотрены – здесь разбираются только типичные ситуации возникновения задолженности и схемы работы с ней .

II. Ситуация первая: товар передан (услуги оказаны, работы выполнены, арендованным имуществом воспользовались) должником в пользу третьего лица, однако встречное исполнение отсутствует.

В таком случае следует исходить из того, что обязательства возникшие из договоров должны исполняться надлежащим образом и одностороннее изменение либо односторонний отказ от исполнения обязательств по общему правилу не допускается (ст. 309, ст. 310 ГК РФ).

Если, исходя из характера договора, имеется возможность вернуть (переданный товар) либо удержать (результат работ) имущество, являющееся предметом договора, то следует взвесить “за” и “против”: что выгодней для целей конкурсного производства взыскать денежные средства либо вернуть (удержать) соответствующее имущество и в последующем его реализовать согласно правилам о реализации имущества должника.

При этом следует понимать, что если идет речь о возврате вещей (ст. 128 ГК РФ), то следует учитывать, что им будет необходимо обеспечить сохранность и, возможно, транспортировку. Кроме того, нет гарантии, что возвращенная вещь будет в надлежащем состоянии.

Взыскание же денежных средств может быть невыгодным  в том случае, если у ответчика отсутствует соответствующее имущество за счет которого можно удовлетворить исковые требования.

В любом случае, при удовлетворении требований о взыскании денежных средств либо возврате переданного имущества у банкрота появляется соответствующее имущественное право, которое также может быть реализовано в ходе конкурсного производства (ст. 140 ЗоБ).

Взыскание денег, возврат имущества в данном случае осуществляется по общим правилам искового производства вне рамок дела о банкротстве.

По отношениям, возникающим из договора купли-продажи следует рассмотреть следующие варианты:

   …

Источник: https://zakon.ru/blog/2016/2/14/konkursnoe_proizvodstvo_algoritm_vzyskaniya_zadolzhennosti_vozvrata_imuschestva_peredannogo_po_dogov

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.